Стоит ли инвестировать в пифы россельхозбанка управление активами: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Доверительное управление на ИИС Россельхозбанк

Инвесторы могут воспользоваться следующими программами ДУ:

• Облигации в иностранной валюте.
• Облигации в национальной валюте.
• Стратегия сбалансированная.
• Перспектива (в 3 валютах).

В каждую из этих программ можно инвестировать более 3 миллионов рублей, кроме Перспективы. Данная стратегия разрешает использовать для инвестиций от двух миллионов рублей. Национальную валюту принимают три программы: одна Перспектива, Рублевые облигации и Стратегия сбалансированная. Для первой срок инвестирования составляет 5 лет, а для двух остальных – 3 года.

Рисунок 2. Помимо пользования доверительным управлением, на ИИС Россельхозбанка купить ПИФ тоже можно, причем разрешено делать эти действия одновременно.

Так как Перспектива подходит только опытным инвесторам, то новички выбирали между двумя оставшимися программами:

• Стратегия сбалансированная. Средства инвестируются в акции российских и зарубежных компаний, долговые ценные бумаги, депозитарные расписки.
• Рублевые облигации. Стратегия предполагает вложение денег в бумаги любого эмитента, имеющего допуск к публичному обращению в России.

Все отмеченные выше стратегии можно было использовать до 19.01.2020. На сегодняшний день у индивидуальных инвестиционных счетов Россельхозбанка осталось три стратегии:

• Долговые рынки. Консервативная программа, годовая доходность которой составляет 11%.
• Сбалансированные инвестиции. Стратегия со средними рисками и доходностью около 16%.
• Рынок акций. Предполагаемая доходность составляет порядка 22% при высоких рисках.

К указанной доходности стратегий владельцам индивидуальных инвестсчетов необходимо добавить еще и налоговый вычет.

Нюансы и риски

В случае снижения в стране процентной ставки, доход по купонам бессрочных бондов будет увеличивать цену самой долговой бумаги, что приводит к доходу сверх выплаты по купонам. И наоборот, в случае роста инфляции и повышения процентной ставки, цена облигации падает, «пожирая» частично доход с купонов.

«Вечные» бонды так же не спасают от стандартных рисков и, если эмитент обанкротится, инвестор имеет те же права, что и в случае с обыкновенными долговыми бумагами или даже становится в очередь на погашение после них (в случае «вечных» субординированных облигаций).

Кроме того, инвесторы могут понести риски снижения доходности после 10 лет, если эмитентом не исполнится колл-опцион, так как его стоимость связана с доходностью 10-летних ОФЗ, они могут быть меньше текущей величины. Также есть риск невысокой ликвидности. В случае с РСХБ по 2-м из 3-х размещений долговых бумаг с пожизненным купоном уже почти отсутствует торговая активность.

Подобно банковскому депозиту, «вечные» долговые бумаги не облагаются НДФЛ. Но в отличие от депозита, государство не гарантирует возвраты по вкладам в долговые бумаги. В то же время если эмитент является государственным банком, то вероятность государственной поддержки при необходимости очень высока.

Важно! Следует учитывать, что «вечные» субординированные облигации имеют определенные ограничения. По документам «Базель III», в ситуации, когда достаточность базового капитала становится ниже 5.125% или эмитенту грозит банкротство, в этих условиях эмитент вправе отказать в выплате купона и погашении номинальной стоимости облигации

Другая сторона медали то, что все эти риски позволяют получать более высокую доходность.

ПИФы в Россельхозбанке: основные понятия

Паевый инвестиционный фонд – ПИФ – представляет собой имущественный комплекс, управляемый специализированной управляющей компанией и нацеленный на увеличение стоимости имущества за счёт удачных финансовых операций. Для лиц, не имеющих навыков самостоятельного инвестирования, ПИФы являются доступной альтернативой банковским вкладам. Покупка паев успешных инвест. фондов гарантирует инвестору возможность получения приличного дохода без необходимости самостоятельно следить за курсами различных видов финансовых активов и принимать решения об их покупке или продаже.

Инвестирование в Россельхозбанке

Россельхозбанк предлагает не только размещение средств на депозитах, но и брокерские услуги. С его помощью можно получить доступ к основным секциям Московской биржи, а также к внебиржевому рынку.

РСХБ предоставляет услуги по ведению стандартного брокерского счета и ИИС. Среди его достоинств можно выделить:

• высокую надежность;
• наличие собственной торговой платформы РСХБ Брокер;
• отсутствие дополнительной комиссии за прием поручений по телефону;
• низкие комиссии.

Размер вознаграждения брокера за сделку, совершенную клиентом на основном рынке Мосбиржи, зависит от тарифного плана и оборота за сутки. При подключении к обслуживанию по базовым условиям и объеме торгов, не превышающем 100 тыс. руб. в день, удерживается 0,05% от суммы контракта. Для сравнения, в других компаниях эта величина может достигать 0,3%.

Главным недостатком этого брокера длительное время считалась невозможность совершать операции на валютной секции Мосбиржи. Это ограничение было устранено только в феврале 2021 г. Сегодня среди неудобств Россельхозбанка можно назвать:

• отсутствие выхода на Санкт-Петербургскую биржу;
• неимение возможности торговать с единого счета на всех доступных секциях;
• многократные жалобы начинающих инвесторов на невозможность дистанционного открытия счета, несмотря на то что такая опция заявлена на сайте брокера.

Россельхозбанк не входит в число ведущих российских брокеров. Например, по результатам марта 2021 г. Сбербанк превосходил его по числу активных клиентов в 170 раз.

Плюсы инвестирования в облигации Россельхозбанка

Облигации — это вид ценных бумаг, который пользуется все бо́льшим спросом. Россельхозбанк — это учреждение, полностью контролируемое государством. В случае возникновения финансовых проблем оно получит поддержку. Например, в мае 2021 г. на его докапитализацию правительство выделило 10 млрд руб. Это означает, что его можно рассматривать как сверхнадежного эмитента ценных бумаг. Вероятность объявления дефолта по его облигациям минимальна. Такое вложение столь же безопасно, как открытие депозита в банке, и имеет относительно такого решения следующие преимущества:

• доходность инвестиции выше на 1-2%;
• в любой момент можно продать бумаги и сохранить при этом накопленный купонный доход;
• существует возможность заработать не только на процентах, выплачиваемых эмитентом, но и на росте биржевой стоимости бондов.

В сравнении с инвестированием в другие активы в качестве преимуществ можно назвать:

• отсутствие оснований опасаться провала котировок из-за снижения кредитного рейтинга эмитента;
• достаточный уровень ликвидности.

Как купить пай в Россельхозбанке

Обязательное условие для покупки пая — наличие счета с положительным балансом в кредитной организации РСХБ. Сделка оформляется 2 способами:

• персонально при посещении клиентом отделения финансового учреждения;
• дистанционно при онлайн-обращении потенциального инвестора с соответствующим заявлением, поданным в «Личном кабинете» (ЛК) на официальном сайте Россельхозбанка.

Вкладчики с большим стажем высокодоходных вложений советуют новичкам при выборе программы для инвестирования заострять внимание на следующих характеристиках ПИФов:

• общей стоимости чистых активов фонда;
• величине годовой прибыли;
• прогнозируемых сроках окупаемости инвестиционного проекта;
• степени риска проводимых операций.

Докупая доли, клиенты увеличивают вероятность получения запланированного дохода.

В офисе

Посетив ближайшее отделение Россельхозбанка, потенциальные инвесторы заключают с финансовым учреждением отдельное соглашение. Основание для документального оформления договора с кредитной организацией — корректно составленное по образцу заявление на покупку пая и пакета основных документов. В отдельных случаях требуется подтверждение трудоустройства, удостоверяющее наличие легального источника дохода.

В офисе инвесторы заключают с банком соглашение.

В режиме онлайн

Пользователи интернета оформляют сделку дистанционно:

• создают персональную учетную запись, регистрируясь на официальном портале Россельхозбанка;
• заполняют профиль, указывая достоверные сведения;
• в соответствующем разделе после перехода на вкладку «По ПИФам» нажимают кнопку «Подать заявку»;
• в открывшемся каталоге из 7 наименований выбирают паевой фонд;
• завершают подачу онлайн-заявления кликом по надписи «Приобрести».

Заключительный этап процедуры — оплата покупаемой доли. Операция проводится безналичным переводом стоимости пая с клиентского счета по указанным платежным реквизитам.

Документы, юридически обосновывающие законность совершаемой сделки, генерируются автоматически. Подтверждающий код, заменяющий подпись инвестора, отправляется в СМС-сообщении по номеру мобильного телефона.

Виды ПИФов

Для удовлетворения различных потребностей граждан Россельхозбанк предлагает своим клиентам 7 ПИФов, отличающихся друг от друга различными финансовыми инструментами и стратегией инвестирования. К ПИФам «Россельхозбанка» относятся:

• «Лучшие отрасли»;
• «Фонд акций»;
• «Сбалансированный»;
• «Казначейский»;
• «Фонд облигаций»;
• «Валютные облигации»;
• «Серебро, золото, платина».

Чтобы лучше понять суть каждого из них, рассмотрим каждый более подробно.

«Лучшие отрасли»

Активно управляемый ПИФ. Его целью служит прирост стоимости портфеля акций по сравнению с индексом средней и малой капитализации.

Денежные средства фонда инвестируются в акции и депозитарные расписки ведущих предприятий страны.

Чтобы поддержать ликвидность инвестиционного портфеля, в него также включены государственные ценные бумаги РФ.

При выборе и оценке бумаг основное внимание уделяется наиболее перспективным отраслям промышленности. Доходность ПИФа Россельхозбанка «Лучшие отрасли» одна из самых высоких среди всех ПИФов РСХБ (за год +10.76%)

Стоимость пая составляет порядка 2 532.03 р.

Фонд акций

Деятельность фона направлена на получение прибылей от инвестиций в акции активно развивающихся российских предприятий и иностранных акционерных обществ с большой перспективой роста в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Ликвидность портфеля поддерживается входящими в его состав государственными ценными бумагами РФ.

Этот фонд подойдет тем пайщикам, которые имеют определенные накопления в качестве подушки безопасности и готовы инвестировать средства в высоко рискованные инструменты. Наибольший эффект покажут при долгосрочном инвестировании (более двух лет). Доходность за год составляет примерно +22.17%.

Сбалансированный

Наиболее сбалансированный в плане доходности и риска фонд. Предмет инвестирования: долговые ценные бумаги, акции российских и иностранных предприятий, депозитарные расписки. При выборе ценных бумаг для инвестиционного портфеля приоритетом пользуются эмитенты, обладающие наибольшей доходностью, надежностью и ликвидностью. Стабильность достигается за счет широкой диверсификации эмитентов.

ПИФ «Сбалансированный» от РСХБ будет предпочтителен для умеренно-консервативных инвесторов, не готовых к чрезмерным рискам, при инвестициях в акции, но желающих большей доходности, чем при вложениях в облигации. Доходность за последний год составила +13.48%.

Казначейский

Фонд представляет собой высоколиквидный рублевый инвестиционный инструмент, превышающий ставки краткосрочных депозитов, с несколько более высоким уровнем риска. Инвестиции этого фонда осуществляются в рублевые облигации, депозиты и денежные средства на банковских счетах.

Этот фонд подходит для размещения временно свободных денежных средств консервативных инвесторов.
Минимальная сумма вклада 100 000 руб. Годовая доходность за последний отчетный период равна +8.18%.

Фонд Облигаций 

Паевой инвестиционный РСХБ фонд облигаций идеально подходит для накопления сохранения доходов с минимальными рисками.

Стратегия фонда направлена на инвестирование в долговые ценные бумаги российских компаний, а также в государственные долговые обязательства.

Стратегия фонда направлена на получение прогнозируемого дохода в долгосрочной перспективе. Подходит для консервативных инвесторов. Россельхозбанк ПИФ фонд облигаций цена сегодня составляет 5000 руб. Годовая доходность составляет порядка +7.47%.

Валютные облигации

Фонд инвестирует средства вкладчиков в долларовые или другие валютные облигации, обеспечивая возможность получения прибыли в валюте, превышающую среднерыночные ставки по валютным банковским вкладам.

Предназначен для консервативных вкладчиков, предпочитающих вклады и доходы в валюте. Доходность за 1 год для вкладов в рублях — +7.74%, в долларах +7.45%.

Золото, серебро, платина

Данный фонд осуществляет вложение средств в объекты инвестиций, цена которых привязана к текущей стоимости драгметаллов (золото, серебро, платина, палладий) на фьючерсном, фондовом и физическом рыках.

Фонд является своеобразной защитой вкладов от гиперинфляции и девальвации рубля. Подходит для консервативных вкладчиков. Доходность за последний год равна +8.09%.

Виды ПИФов

Рассмотрим перечень актуальных предложений управляющей компании Россельхозбанка.

Фонд акций

ОПИФ инвестирует в высоколиквидные акции и депозитарные расписки крупнейших российских компаний. В структуре активов преобладают акции предприятий нефтегазового сектора (40%), по 12-15% акций фирм, занятых в сфере металлургии, химии, электроэнергетики. Оставшаяся доля ПИФа РСХБ – Фонд акций приходится на бумаги кредитных организаций, телекома, а также на государственные облигации.

Доходность фонда за прошлый год – около 19%.

Структура активов Фонда акций

Золото, серебро, платина

Паевый фонд предназначен для защиты средств инвесторов от инфляции и девальвации рубля путем вложения в финансовые инструменты, привязанные к котировкам драгоценных металлов: золота, серебра, платины. Для поддержания ликвидности часть средств вложена в ин. валюту (долл. США, евро, английские фунты стерлингов).

Доходность за год составила примерно 15%.

Фонд Сбалансированный

Данный ПИФ позиционируется как гибкий и высокодоходный инструмент с умеренным риском. Инвестиционная стратегия управляющей компании обеспечивает низкую волатильность стоимости пая и устойчивый рост портфеля. Более половины активов ПИФа РСХБ – Сбалансированный (55%) вложены в корпоративные облигации отечественных эмитентов, 33% – в акции российских компаний. Доходность инвест. фонда за прошедший год – выше 13%.

Структура активов Фонда Сбалансированный

Казначейский

Фонд предназначен для инвестирования в финансовые инструменты кредитных организаций – депозиты, рублевые облигации, денежные средства на текущих счетах. Стратегия ОПИФа РСХБ – Казначейский базируется на активном управлении портфелем и обеспечивает высокую ликвидность паев. За прошедший год управляющей компании удалось заработать для пайщиков 11%.

Фонд Облигаций

Уже из названия понятно, что данный ОПИФ инвестирует в долговые ценные бумаги, рассчитанные на консервативных инвесторов. Предпочтение отдаётся облигациям гос. корпораций, а также государственным, региональным и муниципальным бумагам. В прошлом году РСХБ – Фонд Облигаций показал доходность 10%.

Фонд облигаций

Лучшие отрасли

Инвестфонд ориентирован на пайщиков, ожидающих высокий доход при умеренном риске вложений. При управлении активами используются методы математического моделирования и расчёта макроэкономических отраслевых показателей. В портфеле ОПИФа РСХБ – Лучшие отрасли – акции и депозитарные расписки отечественных эмитентов, государственные облигации РФ.

Доходность за год – 10%.

Валютные облигации

Условия приобретения паев этого инвестфонда привлекательны для пайщиков, рассчитывающих на получение дохода выше среднерыночного. Это достигается за счёт приобретения валютных облигаций, номинированных в ведущих долларах, евро, фунтах стерлингов, других региональных валютах. Стратегия УК РСХБ заключается в максимальной диверсификации вложений и активном управлении активами.

В прошлом году за счёт этой методики удалось достичь уровня доходности в 12%.

РСХБ: управление активами

ПИФы от РСХБ – отличный вариант для инвестирования собственного капитала. Цель вложений – получение дохода. Для того чтобы воспользоваться данной услугой совсем не обязательно иметь определенные знания.

Не нужно никаких навыков в финансовых аспектах. Достаточно изучить информацию по ПИФам.

Какие в Россельхозбанк управление активами паевые инвестиционные фонды? Как лучше всего делать вложения и стоит ли доверять профессионалам?

Пифы Россельхозбанка доходность

Компания ООО РСХБ Управление активами является обществом с ограниченной ответственностью, которое находится под управление Россельхозбанка. Специалисты из области финансовой структуры рекомендуют начинать инвестировать с выбора программы.

В данном случае ориентироваться нужно на объемы свободного капитала и планируемую доходность. Для создания стратегии можно воспользоваться услугами специалиста.

Консультант не только расскажет о том, какие программы сейчас действуют, но и помогут подобрать наиболее подходящие фонды, опираясь на ожидания клиентов

При выборе ПИФов следует учитывать следующие нюансы:

1. Желаемая сумма на выходе. В сберегательных целях следует использовать валютные и рублевые облигации. Для получения потенциально высокого дохода – принять участие в агрессивных стратегических программах (драгметаллы, фонды акций).
2. Длительность инвестирования. На фондовом рынке достаточно часто происходят изменения. Процентные ставки по банковским продуктам могут как увеличиваться, так и уменьшаться. Соответственно и доход будет варьироваться.
3. Рыночная конъюнктура. В любой момент можно обменивать паи одной программы на другую. При возникновении необходимости следует явиться в банк и написать заявление соответствующего образца. В данном случае нет необходимости в доплатах и оплате налоговых обязательств.

Пифы Россельхозбанка

• Сбалансированный.
• Облигационный.
• Акционерный.
• Валютный облигационный.
• Золото, серебро и платина.
• Лучшие отрасли.

Обратите внимание, что результаты, которые давали фонды в прошлом могут не дать такой же доход в будущем. Государственные организации не являются гарантом доходности

Правила по договору предусматривают скидки, которые полагаются для расчетной стоимости паев для инвесторов при их погашении. Это приводит к тому, что доходность снижается.

Данный факт также следует учитывать при расчете конечного дохода от инвестирования.

Инвестиционные вклады РСХБ

Открыть вклад можно только при условии покупки паев под управлением финансовой структуры. Сумма равна первоначальному взносу.

В обязательном порядке клиент должен предъявить расчетный документ, который подтверждает тот факт, что оплата была произведена.

Обратите внимание, что дата заключения этого документа должна в обязательном порядке совпадать с датой заключения договора по вкладу. То есть каждая операция по паям предусматривает заключение договоров по вкладам

Минимальная сумма в данном случае составляет 50 тыс. рублей, а максимальная – неограниченна.

Проценты по программе начисляются по окончанию расчетного периода в конце срока. Пополнение суммы не предусмотрено.

Если преждевременно потребовать выплату всей суммы или ее части, то никаких штрафов не накладывается. Процентная ставка в этом случае выплачивается в полном объеме. Предусмотрена услуга «Автоматическая пролонгация». Сроки  при этом те же, процентная ставка и валюта тоже.

Заключение

Перед тем, как оставить заявку на приобретение инвестиционного пая, внимательно изучите условия договоренности. Это исключит вероятность возникновения каких-либо неожиданностей в процессе.

Перед тем, как инвестировать свой капитал, изучите отзывы о программах. Опираясь не мнение большинства можно сделать правильный выбор. Только грамотно рассчитанная схема принесет достойный доход. При отсутствии должного опыта в инвестициях воспользуйтесь услугами квалифицированных специалистов из области финансовой структуры.

Какие паи предлагает РСХБ

РСХБ предлагает серию паевых инвестиционных фондов.

В Россельхозбанке разработана серия паевых инвестиционных фондов. Клиенты могут формировать портфель активов из разных видов бумаг для сохранения средств и получения стабильной прибыли.

Организация является агентом по обмену, погашению, выдаче активов.

В перечне ее паев значатся:

• «Фонд Облигаций»;
• «Фонд Акций»;
• «Валютные облигации»;
• «Лучшие отрасли» и т.д.

«Казначейский»

Приобретать паи в фонде «Казначейский» рекомендуется на срок от 2 лет для получения прибыли. Надбавка при покупке активов не взимается. Фонд проводит инвестирование накоплений пайщиков в депозиты, рублевые облигации, размещает их на банковских счетах. Задачами ПИФа являются поддержание высокого уровня ликвидности сбережений и повышение доходности. По стратегии фонда финансовые риски вкладчиков снижаются, процентная ставка превышает показатель для краткосрочных депозитов.

Паи в фонде «Казначейский» приобретаются на срок от 2 лет.

Управляющий компании пополняет портфель достаточным числом эмитентов для эффективной диверсификации кредитных рисков. Паи рекомендуется приобретать инвесторам с консервативной стратегией, вкладывающим часть средств также в доходные инструменты. Минимальный размер инвестиционных вложений начинается от 1 000 руб. При дальнейшем пополнении активов разрешенная сумма – от 1 000 руб. Надбавки за покупку паев не предусмотрено.

«Драгметаллы»

Паи фонда «РСХБ – Золото, серебро, платина» приносят доход при инвестировании на срок от 2 лет. Стратегия предусматривает вложения в сплавы драгоценных металлов (золотые, платиновые, серебряные слитки), а также в облигации в долларах США, рублях, фунтах стерлингов для поддержки ликвидности активов и следования управляющей стратегии.

Фонд относится к инструментам уменьшения рисков для инвесторов с консервативными стратегиями в периоды кризисов, гиперинфляции. Преимущество паев заключается в защите от уменьшения курса рубля. Минимальная сумма для размещения сбережений – от 1 000 руб. Дополнительно можно приобретать паи стоимостью от 1 000 руб.

«Сбалансированный»

Рекомендованный период инвестирования в паи фонда «Сбалансированный» – не менее 2 лет. Надбавка за покупку не взимается. Стратегия предусматривает вложения в акции, облигации, депозитарные расписки разных эмитентов с правом изменять соотношение видов ценных бумаг в соответствии с рыночной ситуацией. Паи фонда рекомендованы для приобретения умеренно консервативными инвесторами, которые ориентируются на более высокую доходность. Финансовые риски разновидностей ценных бумаг умеренные.

«Сбалансированный» фонд предусматривает вложения в акции.

«Валютные облигации»

Паевой фонд отличается низкими финансовыми рисками. Рекомендуемый период инвестирования по валютным облигациям начинается от 2 лет. Размер первоначального взноса должен быть не менее 5 000 руб. При последующем довнесении денег размер объем вложения – от 1 000 руб. Активы фонда рекомендованы для приобретения консервативными инвесторами и вкладчиками для долгосрочного размещения сбережений.

Доходность бумаг фиксирована, финансовые риски снижены. Надбавки при покупке паев не предусмотрено. Разрешен обмен паев на активы «Фонда Акций», «Фонда Сбалансированный», «РСХБ – Золото, серебро, платина», «Фонда Облигаций», «РСХБ – Лучшие отрасли».

«Акции»

Вклады в ОПИФ «РСХБ – Фонд Акций» разрешены на сумму от 5 000 руб. Последующие взносы должны быть от 1 000 руб. Вознаграждение по депозитарию – 0,65% с учетом НДС. Рекомендуемый период размещения сбережений составляет от 1 года. Преимуществом фонда является возможность вложения в расписки иностранных и российских компаний, акции с высокой ликвидностью. Для повышения защиты рисков в состав портфеля могут включаться государственные бумаги РФ.

Фонд «Акции» предлагает паи с высокой ликвидностью.

«Лучшие отрасли»

Паи ОПИФ «РСХБ – Фонд Лучшие отрасли» рекомендованы для приобретения на период от 2 лет. Минимальный размер инвестиционных вложений составляет от 1 000 руб. В фонде предусмотрено размещение накоплений преимущественно в депозитарные расписки разных эмитентов, акции крупных предприятий. Приобрести бумаги можно онлайн либо в отделении банка. Надбавка за покупку паев не взимается.

Преимуществом фонда для физических лиц является инвестирование в основном в депозитарные расписки эмитентов крупных прибыльных отраслей, акции. Ликвидность портфеля поддерживают включением в перечень активов государственных бумаг РФ. Вложения в данный фонд рекомендованы для инвесторов, которые ожидают быстрого получения высокого дохода от изменений в цене акций.

Как купить паи?

Перед приобретением доли в ПИФ представители «Россельхозбанка» предлагают с «Правилами доверительного управления», представленными на официальном сайте банка. В документе описываются нюансы и подробности, связанные с комиссией и приобретаемыми российскими и иностранными ценными бумагами, выбранной стратегией и возможными рисками.

Всего предлагается 2 варианта покупки паев:

• Через личный кабинет УК. Для этого потребуется регистрация на сайте управляющей компани «РСХБ Управление активами».
• В отделении банка. Офисы разбросаны по всей стране и доступны с 9:00-10:00 и до 19:00 без перерыва. Найти ближайший центр взаимодействия с клиентами поможет специальная карта.

Вне зависимости от выбранного способа приобретения паев, понадобятся следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации, номер ИНН, реквизиты счета.

Последний шаг – оплатить инвестиционные паи безналичным переводом по реквизитам (указываются после авторизации в личном кабинете) или в кассе отделения банка. Уведомление о владении долей появится в пункте приема заявок или в личном кабинете (в некоторых ситуациях корреспонденция высылается на адрес электронной почты, указанный в анкете при регистрации).

Читайте пошаговую инструкцию по покупке паев РСХБ

Преимущества и недостатки покупки паев у Россельхозбанка

Инвестирование в ПИФы имеет следующие преимущества:

• низкий входной порог — 1000 руб.;
• профессиональное управление средствами (необходимость лично контролировать состояние портфеля отсутствует);
• удобство (паи можно купить и продать дистанционно);
• информационная прозрачность (отчетность УК, показатели доходности, состав фондов и другие данные находятся в открытом доступе);
• широкая диверсификация при минимальных вложениях;
• ПИФы открытые, т.е. покупать и продавать паи можно в любой рабочий день;
• инвесторы могут выбирать из нескольких готовых стратегии;
• паи легко обменять на долю в другом фонде РСХБ;
• нет ограничений по сроку инвестирования;
• предусмотрены налоговые льготы (паи должны находиться в собственности налогоплательщика более 34 лет);
• интересы и права инвесторов защищены (разделены функции управления активами, их хранения и учета, обязательно проводится независимый аудит, деятельность УК регулируется ЦБ РФ и т.д.).

Инвестирование предусматривает профессиональное управление средствами.

Что нужно учитывать в процессе выбора ПИФов

Клиенты Россельхозбанка, располагающие свободными активами, вкладывают деньги в ПИФы, рассчитывая на увеличение капитала.

Чтобы сделать правильный выбор инвестиционного фонда, позволяющий сохранить и приумножить личные сбережения, рекомендуется:

1. Перед принятием решения о покупке пая сопоставить размер незадействованных средств с возможными рисками. Не исключена вероятность потери накоплений, вызванной необходимостью срочной продажи доли по заниженной цене.
2. Заранее установить временные рамки участия в инвестиционном проекте. В расчете на быструю прибыль клиенты РСХБ вкладывают деньги в рискованные фонды. Консервативные вкладчики предпочитают стабильный доход от долгосрочных инвестиций.
3. Оценить текущее состояние рыночной экономики, ежедневно меняющееся под влиянием множества факторов. Отслеживая изменения, происходящие на фондовой бирже, пайщики обмениваются долями.

В процессе выбора ПИФов оцените возможные риски. Согласно теории вероятностей финансовые вложения в инвестиционные проекты могут быть прибыльными и убыточными. Не стоит вкладывать последние сбережения в агрессивные фонды, рассчитывая на быстрый доход и рискуя потерять накопления.

Что внутри фонда?

В презентации РСХБ прописаны доли отраслей входящих в БПИФ ESGR. По сравнению с индексом Мосбиржи — доля нефтегазового сектора снижена более чем в 2 раза. Но взамен увеличен сектор металлургии и горнодобычи.

Доля секторов в БПИФ ESGR от РСХБ — Управление активами

Сам БПИФ ESGR не раскрывает какие компании находятся в портфеле. На сайте УК описано, что фонд отслеживает «Индекс МосБиржи – РСПП Вектор устойчивого развития».

Идем на сайт Мосбиржи в раздел индексы. И находим исходный индекс РСПП полной доходности (тикер MRSVT) — ссылка здесь.

Нашел данные на начало 2020 года. По идее веса и состав индекса хотя пересматриваются ежеквартально, кардинальных изменений обычно не происходит.

Как видим, в составе индекса (и соответственно фонда ESGR) — 21 компания. В индексе Мосбиржи — 38 компаний.

Веса распределены примерно равномерно. Без сильного перекоса в сторону небольшого меньшинства. Как в индексе Мосбиржи, где всего на 3 компании (Газпром, Лукойл и Сбербанк) приходится 40% веса индекса.

Для наглядности красным добавил веса некоторых компании в классическом индексе Мосбиржи.

Состав и веса компаний индекса РСПП и БПИФ ESGR

Позабавило выделение больших долей в индексе «супер экологичным компаниям России» — Норникель (7,2% — самый большой вес в индексе), ММК (4,5%), НЛМК (5%). По экологическим рейтингам — города, где находится основное предприятие, стабильно входят в десятку самых загрязненных городов России.

По данным 2019 года — рейтинг самых грязных городов:

• 6 место — Липецк (НЛМК);
• 3 место — Магнитогорск (ММК);
• 1 место — Норникель (Норильск).

Что нужно учитывать в процессе выбора ПИФов

Клиенты Россельхозбанка, располагающие свободными активами, вкладывают деньги в ПИФы, рассчитывая на увеличение капитала.

Чтобы сделать правильный выбор инвестиционного фонда, позволяющий сохранить и приумножить личные сбережения, рекомендуется:

1. Перед принятием решения о покупке пая сопоставить размер незадействованных средств с возможными рисками. Не исключена вероятность потери накоплений, вызванной необходимостью срочной продажи доли по заниженной цене.
2. Заранее установить временные рамки участия в инвестиционном проекте. В расчете на быструю прибыль клиенты РСХБ вкладывают деньги в рискованные фонды. Консервативные вкладчики предпочитают стабильный доход от долгосрочных инвестиций.
3. Оценить текущее состояние рыночной экономики, ежедневно меняющееся под влиянием множества факторов. Отслеживая изменения, происходящие на фондовой бирже, пайщики обмениваются долями.

В процессе выбора ПИФов оцените возможные риски.

Согласно теории вероятностей финансовые вложения в инвестиционные проекты могут быть прибыльными и убыточными. Не стоит вкладывать последние сбережения в агрессивные фонды, рассчитывая на быстрый доход и рискуя потерять накопления.

Стоимость и доходность

На ежедневно изменяющуюся в большую или меньшую сторону цену единичного пая влияют сбалансированность инвестиционного портфеля и характеристики используемых инструментов. Вкладчики Россельхозбанка, выбирая объект для вложений из 7 предлагаемых ПИФов, руководствуются следующими критериями:

1. Ожидаемой прибылью. Начинающим инвесторам следует учитывать, что высокая доходность обеспечивается вкладами в рискованные и агрессивные фонды, включая драгоценные металлы и акции. Вложенные деньги сохраняются с небольшим, но стабильным увеличением капитала при консервативном подходе (доля в валютных и рублевых облигациях).
2. Временными ограничениями. Ежедневно меняющаяся ситуация в рыночной сфере вызывает колебания стоимости паев. Цена может уменьшаться и повышаться. Максимальный доход приносят вклады из категории долгосрочных инвестиций.
3. Текущим состоянием фондового рынка. При изменении экономической ситуации допускается обмениваться долями в ПИФах между пайщиками Россельхозбанка.

УК РСХБ управление активами

Россельхозбанк предоставляет безграничные шансы в рамках приобретения паев в одном из ПИФов, для этого надо совершить обращение в отдел, занимающийся приемом заявлений от населения, с паспортом, ИНН и номером существующего счета, предварительно открытого в Россельхозбанке.

Фотографии касательно приобретения паев, обмена и погашения:

Каждый клиент Росслельхозбанка получает возможность на бесплатную консультацию в помощи решения всех финансовых вопросов. В случае возникновения вопросов по управлению активами, специалисты проведут индивидуальную беседу с потенциальным клиентом банка и помогут в правильной форме заполнить нужное заявление.

Обозначенная в заявлении сумма перечисляется на счет Россельхозбанка, после выполнения этого пункта договоренности — пользователь снова приходит в Россельхозбанк и ему выдадут документ о том, что операция прошла успешно.

Если вы хотите сэкономить свое время и не приходить раз за разом в Россельхозбанк, чтобы узнать новости о деле с передачей управления активами, вам достаточно отметить в подаваемом заявлении, что свое уведомление вы не против получить по почте.

Доходность и стоимость ПИФов

При выборе инвестфонда доходность является главным критерием для пайщика. Однако, чтобы правильно вложить средства, нужно понимать ряд моментов:

1. Инвестирование в ПИФ рассчитано на долгий срок, поэтому следует изучить динамику показателей фонда за последние 3 года.
2. Если необходимо сохранить средства – выбирают ПИФы с консервативной стратегией инвестирования. Когда требуется приумножить капитал – с агрессивной стратегией.
3. Необходимо придерживаться выбранной стратегии инвестирования и держать пай столько времени, сколько рекомендовано управляющей компанией. Не следует продавать паи, если они показали отрицательную доходность на небольшом интервале (месяц, квартал).

Стоимость пая «РСХБ – Фонд Облигаций»

Цена пая на 8 ноября 2018 г. — 1 650.71 руб.,СЧА — 7 556 533 122.25 руб.

Стоимость за последнее время

Подням	Ценапая, руб.	СЧА, руб
08 ноября	1 650.71	7 556 533 122.25
07 ноября	1 651.41	7 572 957 811.85
06 ноября	1 651.84	7 595 542 061.01
02 ноября	1 650.15	7 597 518 457.54
01 ноября	1 651.18	7 607 288 526.75
31 октября	1 648.13	7 594 056 091.85
30 октября	1 649.33	7 614 553 259.42

По месяцам	Цена пая, руб.	СЧА, руб
Октябрь	1 648.13	7 594 056 091.85
Сентябрь	1 641.41	7 868 605 333.48
Август	1 627.55	7 793 304 253.14
Июль	1 648.28	7 659 094 087.01
Июнь	1 640.72	7 136 236 577.31
Май	1 636.88	6 486 844 113.55
Апрель	1 629.15	5 775 959 787.77

В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.

Изменение стоимости пая за 12 месяцев

• Доходность за 12 месяцев: 11.34%
• Если бы вы 1 апреля 2017 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 111 344.56 руб.

Вот график изменения стоимости ПИФа «РСХБ – Фонд Облигаций»:

• доходность пая
• доходность эталонного индекса

Изменение стоимости пая за 3 года

• Доходность за 3 года: 36.99%
• Если бы вы 1 апреля 2015 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 136 992.23 руб.

Смотрите график изменения стоимости пая «РСХБ – Фонд Облигаций» в течение 36 месяцев:

• доходность пая
• доходность эталонного индекса