Форте банк в казахстане

Карта для тех, кому нужно больше внимания, поддержки и сервисов

«Обычно персональное обслуживание нужно заслужить, – говорит Владимир Кирушко, – прийти в банк и доказать менеджеру, что ты серьёзный человек. Мы решили, что такой подход нам не подходит. Мы понимаем, что есть клиенты, которым достаточны возможности карт Black и Blue, но есть и те, кому нужно больше. Для них мы создали карту Solo, по которой клиентам предоставляется особый уровень обслуживания и бесплатный доступ к партнёрским сервисам». 

Если вы ежемесячно делаете покупки на сумму от 100 000 тенге, становятся доступны определённые привилегии – это ключевое отличие карты Solo.

• Персональный менеджер. Посоветует, как выгоднее оформить кредит или перенести кредит из другого банка, а также составит личный финансовый план под ваши цели.
• Юридические консультации. Возможность получить профессиональный ответ на любые правовые вопросы в сфере налогового, трудового, корпоративного и других видов права за один день.
• Телемедицина. Онлайн-консультации с врачами 24/7. Специалистам можно отправить результаты медицинских исследований, задать вопросы, получить второе мнение и рекомендации по обследованиям, заказать лекарств и получать уведомления об их приёме. 
• Накопительное страхование жизни. Депозит и страховка в одном продукте. Вы определяете необходимую сумму и каждый месяц, квартал или год делаете отчисления. Если что-то случится и вы не сможете откладывать деньги, то всё равно получите сумму, прописанную в договоре. 
• Страхование покупок от кражи, случайной поломки или утери. Для путешественников также будет доступно страхование от задержки рейса и задержки багажа, которое действует на владельца карты и его семью. Приятный бонус – бесплатные проходы в лаундж-зону бизнес-класса во многих аэропортах мира. 
• Личный консьерж. Выполнит ваши поручения: забронирует номер в гостинице, отправит цветы маме, купит билеты в театр и многое другое.

Помимо этого, в Solo входит бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира – до 1 млн тенге. Переводы без комиссии в размере до 3 млн тенге на карту любого банка Казахстана можно осуществлять также бесплатно.

Как открыть депозит в банке Казахстана?

Перед подачей заявки на открытие депозита, определитесь, какой вид вклада подходит вам больше всего

Если планируете получить максимальную прибыль, обратите внимание на сберегательный вклад. Но если хотите всегда иметь доступ к деньгам и снимать часть накоплений, рассмотрите вариант несрочного вклада

После этого определитесь с валютой. В Казахстане доступно открытие вкладов сразу в нескольких валютах. Например, в тенге, юанях, долларах, рублях или евро. Но самые высокие ставки по процентам банки предлагают именно в тенге. Проценты по валютным вкладам низкие и не превышают 1-1,5%. Валютный депозит больше подходит тем, кто планирует сохранить свои накопления в иностранной валюте.

Теперь нужно выбрать банк с максимально привлекательной процентной ставкой. А после этого подать заявку на открытие счета. Определитесь со сроком вклада и воспользуйтесь депозитным калькулятором, чтобы заранее подсчитать прибыль. Подавайте заявку, заключайте с банком договор и вкладывайте деньги.

депозиты в РК

Кредитование

Частным лицам банк предлагает одни из самых выгодных условий оформления кредита. Экспресс-кредит можно оформить на срок до 5 лет, на сумму до 7 000 000 тенге по ставке от 7%. Кредитование на неотложные нужды предусматривает подписание договора на сумму до 50 000 000 тенге, на срок до 10 лет. Для оформления предложения необходимо предоставить залог — недвижимость.

Ипотечное кредитование оформляется под залог жилья на срок до 20 лет на сумму до 50 000 000 тенге. Ставка варьируется в пределах 15 — 18.5%. Для граждан Республики Казахстан существует особое предложение по оформлению ипотеки. Средства на покупку жилья можно оформить под 7% годовых на срок до 25 лет. Для этого необходимо внести не менее 20% от стоимости недвижимости, иметь постоянный доход, не иметь другого жилья и ипотечных займов.

Обслуживание и организация займа осуществляется бесплатно. Каждому клиенту кредитной программы компания выдает в подарок карту лояльности ForteCash. Подать заявку на рассмотрение можно в режиме онлайн на официальном сайте «Форте», в мобильном приложении, либо в ближайшем офисе обслуживания.

Для оформления документов можно назначить встречу по любому удобному для клиента адресу (сотрудник выезжает бесплатно), либо в офисе. Компания регулярно устраивает розыгрыши ценных призов для заемщиков.

Карта для всех ваших денег

Команда Forte работала в этом направлении больше года. «Нам самим очень нравится этот продукт. Мы верим, что он может изменить отношение человека с его банком», – считает куратор розничного бизнеса и заместитель председателя правления Владимир Кирушко. Напомним, ранее он упоминал, что новый продукт станет «картой для всего» и удивит клиентов.

ForteBlack – это дебетово-кредитная карта, аналогов которой у банка ранее не было. Помимо возможности использовать собственные средства для покупок и переводов в карту добавлены кредитные опции. 

На презентации ForteDemoDay Владимир Кирушко уточнил: «Мы поняли, что хотим создавать новую реальность, в которой важно не хвастаться тем, как много мы сделали и сколько фишек добавили. Намного ценнее и полезнее убрать лишнее и неудобное, упростить жизнь человека

И больше гордиться тем, чего нет».

Каковы кредитные возможности новой карты?

• Кредитный лимит – до 3 млн тенге с льготным периодом без процентов до 90 дней.
• Беззалоговый кредит – до 5 млн тенге, который можно сразу получить на карту, без необходимости подачи заявки через отделение.
• Рассрочка на что угодно до 3 млн тенге без ограничений. Уникальная функция позволяет клиентам указать в приложении Forte, что следующая покупка будет в рассрочку. При этом есть возможность перевести в рассрочку прошлые покупки, сделанные с использованием кредитного лимита. Вернуть сумму без процентов можно в течение трёх месяцев.

Виды депозитов в Казахстане

Существует несколько видов депозитов:

• Срочные.
• Сберегательные.
• Несрочные.

Срочные. У таких вариантов одни из самых привлекательных ставок по процентам. Но для вкладчиков предусмотрены ограничения. Например, нельзя досрочно снимать деньги и закрывать вклады, т.к. банки заберут 50% от начисленных процентов. В итоге вкладчик получает минимальную прибыль. Срок таких депозитов колеблется в районе от одного месяца до нескольких лет. Лучше заранее читайте условия открытия вкладов в договоре и консультируйтесь с менеджером.

Несрочные вклады. Такие депозиты имеют низкий уровень доходности. Но зато у вкладчика практически полная свобода действий. Разрешается снимать часть вкладов или всю сумму целиком. И еще одна отличительная черта несрочного депозита – вклад открывается без срока.

Сберегательный. Это вид вкладов появился в РК в 2018 году и считается относительно новым. Банки по сберегательным депозитам в Казахстане предлагают максимальные процентные ставки. Но изымать часть денег после вклада запрещается, как и при срочном депозите. А отличительная черта такого вида вкладов – максимальная сумма гарантии сбережений, которая составляет 15 млн тенге. Например, если банк обанкротится, а у вкладчика было на счету 12 млн тенге, то он в любом случае получит свои деньги. У срочных депозитов тоже есть гарантия вклада, но сумма до 10 млн тенге.

Депозит в Евро

Если человек открывает банковский вклад в Евро, они может хранить деньги в течение года.

Особенности депозита:

• эффективная и базовая ставки равны, составляют по 0,1%;
• минимальная сумма для открытия – 100 Евро;
• пополнение счета в любое удобное время на любую сумму;
• допустимо снятие по частям без потери вознаграждения.

Клиенту не нужно постоянно отслеживать время действия договора. Предусмотрено автоматическое продление срока хранения денег на наиболее выгодных условиях.

Для открытия депозита в банке Форте гражданину нужно подготовить только паспорт. Проще всего подать предварительную заявку на сайте, чтобы точно знать, когда будет удобно положить деньги. В заявке указывается:

• предполагаемая сумма для хранения;
• срок действия вкладного счет;
• валюта;
• фамилия, имя, отчество вкладчика;
• ИИН;
• номер телефона;
• город, в котором проживает человек.

Через интернет можно согласовать время обслуживания клиента, перечислять денежные средства допустимо только при личном посещении филиала ForteBank.

ForteTravel

Сервис, позволяющий клиентам «Форте» бронировать туры по всему миру на выгодных условиях. Возможно оформление тура в рассрочку на беспроцентный срок до 12 месяцев. При бронировании отелей и аренде транспортных средств, на счет пользователя начисляется кэшбэк в размере 4%. Сервис предлагает быстрый поиск и оформление ж/д и авиабилетов без переплат.

Участникам программы ForteTravel доступно участие в розыгрышах и акциях, проводимых туроператорами, владельцами сайтов по бронированию, авиакомпаний, самим банком. Доступны горящие предложения, ранее бронирование.

На сайте «Форте» предусмотрен удобный сервис по поиску подходящего тура, билетов, отелей.

Чем отличается накопительный счет от вклада (депозита)

Банковский вклад (депозит) — это фиксированная денежная сумма, которую клиент передает на хранение банку и получает от этого доход в виде начисленных процентов. Условия хранения (например, срок, возможность пополнения и др.) прописываются в договоре.

Накопительный счет — это банковский счет, который можно пополнять в любое время, с него можно снимать деньги, когда они потребуются, и при этом получать бонусы в виде начисленных процентов.

СПРАВКА: накопительный счет может называться по-разному (счет-копилка, счет-сейф, онлайн-копилка, кубышка), но по сути это текущий банковский счет, владелец которого имеет право распоряжаться средствами на свое усмотрение в любое время, одновременно получая дополнительный доход. Подробнее о накопительных счетах читайте в нашей статье.

Вклад и накопительный счет принципиально различаются в следующем:

1. Банковский вклад имеет определенный срок размещения, а накопительный счет открывается на почти неограниченный период (в договоре можно прописать любые удобные условия). Это связано с тем, что прогнозировать экономическое положение в стране крайне сложно. У вкладов же ставка, как правило, фиксированная и не изменяется на протяжении всего срока размещения (вклады с меняющейся ставкой встречаются редко).
2. У вклада есть ограничение на пополнение и снятие средств. Имея накопительный счет, клиент сам решает, когда его пополнять, а когда снимать сбережения. Срок хранения денег влияет на величину процента, но зато существует возможность в любой момент распоряжаться собственными накоплениями.
3. При досрочном закрытии вклада сгорают все начисленные проценты. Если клиенту срочно понадобилось забрать деньги, то с накопительного счета это можно сделать в тот же день, и при этом банк выплатит начисленные проценты, даже если счет будет полностью закрыт.

ВНИМАНИЕ! Денежные средства, которые размещаются и на накопительных счетах, и на вкладах, подлежат государственному страхованию, что позволяет защитить права и интересы вкладчиков

Подбор вклада в Фора-Банке

Найдено 12 вкладов Фора-Банка

Перспектива

Фора-Банк

6,2% ставка

3 года срок

18 600 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 6,2%

Сумма
от 25 000 RUB

Срок вклада
3 года

Начисленные %: 18 600 RUB

Итоговая сумма: 118 600 руб.

• Нет частичного снятия
• Проценты в конце срока
• Пополняемый
• Без капитализации

Показать детали ↓

Рантье

Фора-Банк

6% ставка

3 года срок

18 000 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 6%

Сумма
от 10 000 000 RUB

Срок вклада
3 года

Начисленные %: 18 000 RUB

Итоговая сумма: 118 000 руб.

• Нет частичного снятия
• Проценты ежемесячно
• Без пополнения
• Без капитализации

Показать детали ↓

Комфортный

Фора-Банк

4,5% ставка

18 мес. срок

6 658 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 4,5%

Сумма
от 2 000 000 RUB

Срок вклада
18 мес.

Начисленные %: 6 658 RUB

Итоговая сумма: 106 658 руб.

• Есть частичное снятие
• Проценты в конце срока
• Пополняемый
• Без капитализации

Показать детали ↓

Удачный выбор

Фора-Банк

4,4% ставка

1 год срок

4 400 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 4,4%

Сумма
от 50 000 RUB

Срок вклада
1 год

Начисленные %: 4 400 RUB

Итоговая сумма: 104 400 руб.

• Нет частичного снятия
• Проценты ежемесячно
• Пополняемый
• Без капитализации

Показать детали ↓

БИРЖЕВОЙ_4.0_RUR

Фора-Банк

4% ставка

366 дней срок

4 011 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 4%

Сумма
от 100 000 RUB

Срок вклада
366 дней

Начисленные %: 4 011 RUB

Итоговая сумма: 104 011 руб.

• Нет частичного снятия
• Проценты в конце срока
• Без пополнения
• Без капитализации

Показать детали ↓

БИРЖЕВОЙ_3.2_RUR

Фора-Банк

3,2% ставка

9 мес. срок

2 367 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 3,2%

Сумма
от 100 000 RUB

Срок вклада
9 мес.

Начисленные %: 2 367 RUB

Итоговая сумма: 102 367 руб.

• Нет частичного снятия
• Проценты в конце срока
• Без пополнения
• Без капитализации

Показать детали ↓

Премиальный

Фора-Банк

1,2% ставка

2 года срок

2 400 USD доход

Подробнее

Ставка
до 1,2%

Сумма
от 5 000 000 USD

Срок вклада
2 года

Начисленные %: 2 400 USD

Итоговая сумма: 102 400 USD

• Есть частичное снятие
• Проценты в конце срока
• Без пополнения
• Без капитализации

Показать детали ↓

Пенсионный

Фора-Банк

1% ставка

92 дня срок

250 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 1%

Сумма
от 2 000 RUB

Срок вклада
92 дня

Начисленные %: 250 RUB

Итоговая сумма: 100 250 руб.

• Нет частичного снятия
• Проценты ежемесячно
• Пополняемый
• С капитализацией

Показать детали ↓

Особый

Фора-Банк

0,1% ставка

31 день срок

8 GBP доход

Подробнее

Ставка
до 0,1%

Сумма
от 300 GBP

Срок вклада
31 день

Начисленные %: 8 GBP

Итоговая сумма: 100 008 GBP

• Нет частичного снятия
• Проценты в конце срока
• Пополняемый
• С капитализацией

Показать детали ↓

Сберегательный

Фора-Банк

0,1% ставка

31 день срок

8 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 0,1%

Сумма
от 5 000 RUB

Срок вклада
31 день

Начисленные %: 8 RUB

Итоговая сумма: 100 008 руб.

• Нет частичного снятия
• Проценты в конце срока
• Пополняемый
• Без капитализации

Показать детали ↓

Сберегательный Онлайн

Фора-Банк

0,1% ставка

31 день срок

8 руб. доход

Подробнее

Ставка
до 0,1%

Сумма
от 5 000 RUB

Срок вклада
31 день

Начисленные %: 8 RUB

Итоговая сумма: 100 008 руб.

• Нет частичного снятия
• Проценты в конце срока
• Пополняемый
• Без капитализации

Показать детали ↓

Валютный капитал

Фора-Банк

0,01% ставка

31 день срок

1 USD доход

Подробнее

Ставка
до 0,01%

Сумма
от 300 USD

Срок вклада
31 день

Начисленные %: 1 USD

Итоговая сумма: 100 001 USD

• Нет частичного снятия
• Проценты ежемесячно
• Пополняемый
• Без капитализации

Показать детали ↓

Больше вкладов

Акционерный коммерческий банк «ФОРА-БАНК» (акционерное общество) включен в реестр банков-участников системы обязательного страхования вкладов под номером 866.

В какой валюте лучше всего делать накопления?

Если сравнить условия процентных ставок по депозитам, видно, что в тенге они гораздо выше, чем в долларах или евро. Иностранная валюта считается более стабильной. Хотя в последнее несколько лет тенге уверенно удерживает свои позиции.

Повлиять на курс валют могут следующие факторы:

• финансовая политика Центральных банков развитых стран;
• падение национальной валюты соседних государств;
• стоимость черного золота на мировом рынке;
• поддержка курса иностранных валют Национальным банком;
• наличие политического кризиса;
• сезонность.

Если все факторы благоприятны, целесообразно выбрать вклад с максимально выгодным процентом, то есть в тенге. Таким образом можно получить неплохой дополнительный доход. Однако если планируется длительное хранение средств на депозите, целесообразно, это делать в иностранной валюте. Есть и золотая середина.

Можно открывать депозиты в национальной валюте на короткие периоды. Перед тем, как пролонгировать депозит, оценивать факторы, влияющие на курс доллара и евро, интересоваться мнением экспертов. Главное успеть произвести обмен в случае их резкого удорожания. Как говориться, знал бы прикуп жил бы в Сочи! Как вариант, можно открыть несколько депозитов разных валютах.

ForteBusiness

Банк предлагает финансовое обслуживание для предпринимателей. Среди оказываемых услуг:

• открытие счета;
• обслуживание в банке (долгосрочная перспектива обслуживания, полный комплекс услуг, консультирование и поддержка банковских специалистов);
• зарплатный проект (безкомиссионное начисление заработной платы, премий и прочих начислений сотрудникам, снятие наличных в банкомате любого банка без комиссии, использование платежных систем Visa International и MasterCard, бесплатный выпуск карт с индивидуальным дизайном, например, с логотипом компании);
• кредитование;
• депозиты;
• эквайринг;
• интернет-банкинг с круглосуточным доступом к движению финансов;
• тендерные гарантии (до 250 000 000 тенге), предполагают быстрое рассмотрение заявки, минимальный пакет документов, выгодные тарифы обслуживания.

Эквайринг

Услуга подразумевает бесплатное открытие счета и подключение услуги, осуществление продажи в круглосуточном режиме, прием к оплате систем Visa и MasterCard, быструю обработку документов, поддержку онлайн-покупок, гарантию безопасности онлайн-платежей, возвращение 1% от покупки в виде кэшбэка на карту клиентам.

Сотрудничая с «Форте банком» предприниматель надежно защищен от мошеннических действий. Подключив услугу эквайринга, уменьшаются издержки по работе с наличными, торговый оборот увеличивается, что приводит к растущему доходу.

Клиенты чаще расплачиваются в магазинах картами. Наличные деньги занимают много места, могут рваться и теряться. По картам действуют различные поощрительные программы в виде возврата части потраченных средств бонусами или деньгами. Эквайринг позволяет расплачиваться кредитными картами, либо приобрести товар в рассрочку.

Дополнительно можно подключить услугу проведения QR-платежей. Покупки оплачиваются с помощью сгенерированного кода в приложении клиента и сканирования его кассовым оборудованием.

Торговая точка приобретает множество преимуществ: платежи осуществляются мгновенно, для них не требуется специальное оборудование, удобное мобильное приложение позволяет мониторить транзакции в режиме онлайн.

Покупатели получают доступ к современному способу оплаты товаров, к оплате покупки с помощью смартфона, экономят время.

Чтобы подключить услугу необходимо заполнить онлайн-заявку, договорится о встрече с представителем банка, приступать к принятию платежей картой.

Кредитование

Forte Bank предлагает доступ ко всем банковским продуктам и комплексному обслуживанию. Кредиты предоставляются малому, среднему бизнесу и корпоративным клиентам.

Кредиты предпринимателям малого и среднего звена выдаются по направлениям: госпрограммы, собственные средства, программа ЕБРР.

Для крупных организаций предлагается взять заемные средства из собственного каптала банка, либо воспользоваться государственной программой. Собственные средства «Форте» передает клиенту на установленный срок, за обговоренный процент, с уточнением целевого использования денег. Финансирование государством юридических лиц осуществляется за счет капитала «Банка Развития» Казахстана.

Депозиты

«Форте» предлагает выгодные условия внесения депозитов для прироста капитала. Ставка по вкладу может достигать 8.25%. Есть возможность выбрать условия вложения средств со снятием средств со счета и без. Депозит может быть открыт в тенге или валюте. Все вклады застрахованы и защищены.

«Возрождение» — вклад, который формирует ликвидационный фонд предприятия в отрасли добычи с целью обеспечить финансами программу ликвидации последствий деятельности.

«Альтернатива» — вклад, помогающий избежать двойное налогообложение (нерезиденты, налоговые агенты).

«ForteComfort». Вклад предполагает частичное изъятие средств и совершение взносов на счет.

» ForteCapital» и «ForteProgress». Оба вклада не предполагают частичные изъятия и взносы.

№9. Что такое образовательный вклад?

Образовательные депозиты принимаются в тенге, минимальный взнос составляет 3 МРП, или 7575 тенге (1 МРП в 2019 году – 2525 тенге). Частичное изъятие не предусмотрено, за исключением случаев целевого – перечисления на счёт учебного заведения. Доход по таким депозитам складывается из вознаграждения от банка (от 6%) и ежегодной премии государства (5-7% от суммы депозита, но не более 100 МРП). Премия начисляется ежегодно за полный календарный год хранения денег.

В программе участвуют Народный банк, Нурбанк, Цеснабанк и ВТБ Казахстан. Их процентные ставки можно узнать на сайте Финансового центра МОН РК.

№12. Как максимально обезопасить деньги на депозите

При наличии крупной суммы, лучше распределить её по депозитам в разных банках. Самым оптимальным будет размещение каждого депозита в пределах гарантируемой суммы (карточка №6). Гарантия КФГД распространяется на каждый такой депозит в отдельности.

Распределяйте деньги по «нескольким корзинам»: часть можно хранить в иностранной валюте, часть в национальной – это позволит снизить риски благодаря тому, что одна из валют укрепляется. Выбирайте надёжные финансовые институты (карточка №4 выше).

Депозит – это хорошее средство сохранить нажитое, но если вы хотите приумножить накопления, обратите внимание и на другие способы вложения средств: инвестирование, покупка недвижимости, ценных бумаг, драгоценных металлов или открытие собственного бизнеса

Инвестиции

«Форте банк» занимает 2-е место в Казахстане по размеру активов (по состоянию на 01.07.2019 г.). Инвестирование с компанией Forte — это:

• постоянно растущее количество активных пользователей интернет-банкинга (за 2018 г. прирост составил 129.5%);
• гарантированная выплата дивидендов (за май 2019 г. было выплачено 11.4 млрд тенге);
• достаточность капитала в размере 16.2% (соотношение капитала банка и активов, взвешенных с учетом риска);
• чистая прибыль за 2018 г. составила 47.5%.

Акционерам и инвесторам компании доступен широкий выбор инструментов и идей для вложения средств. На официальном сайте регулярно публикуются финансовые отчеты, презентации, рейтинги, обновляется финансовый календарь.

«Форте банк» — компания, шагающая в ногу со временем. Клиентам предоставлен весь перечень банковских услуг. Есть возможность оформлять покупки товаров, туров, бронирование в рассрочку. Для среднего и малого предпринимательства предлагаются выгодные условия сотрудничества.

(0)

Форте банк в Казахстане

Сбербанк Казахстан

Народный банк Halyk Bank

Банк Каспи Kaspi Bank

Как можно увеличить доходность депозита?

Если нет необходимости в дополнительном ежемесячном доходе, лучше выбирать депозитные программы, которые предусматривают капитализацию процентов. В данном случае ежемесячно вознаграждение будет добавляться к основной сумме. Соответственно, в следующем периоде проценты будут начисляться уже на большую сумму.

Другие дополнительные возможности, на которые стоит обратить внимание:

• пополнение счета через личный кабинет клиента на сайте учреждения;
• бесплатное обналичивание средств в банкоматах всех банков Казахстана;
• открытие депозита без личного визита через интернет;
• получение бонусных вознаграждений при постоянном сотрудничестве.

Для оформления вклада потребуется удостоверение личности

Важно читать договор. В 2021 году финансовые институты РК обеспечили много выгодных предложений

Стоит обратить внимание на размер процентной ставки, срок, условия досрочного расторжения, сумму вклада, корректность своих персональных данных

В каком банке открыть депозит в РК?

Предлагаем вашему вниманию проценты по депозитам в банках Казахстана. Данные актуальны на момент написания статьи. Напомним, что с начала 2018 года граждане, которые открывают счет в банке и получают доход, должны платить индивидуальный подоходный налог в размере 15% от полученной прибыли. Если вы уже знаете, какую сумму положить на депозит, и на какой срок, предлагаем ознакомиться с выгодными предложениями банков.

Хоум Кредит

Банк предлагает вкладчикам «Сберегательный Хоум», ставка по которому составляет 13,5%. Это одно из самых привлекательных предложений в РК. Предусмотрена ежедневная капитализация, а минимальная сумма вложений от 1 тыс. тенге.

• Ставка по процентам от 11 до 13,5%.
• Сумма до 100 млн тенге.
• Частичное снятие запрещено.
• Срок до 2-х лет.
• Валюта – тенге.

Нурбанк

Вклад «Нур Алтын Оптимальный» от Нурбанка по ставке 9%. Разрешается делать вложения в тенге, долларах и евро, но процентная ставка в иностранной валюте составляет 0,5%. Допускается частичное снятие денег, если сохраняется неснижаемый остаток.

• Ставка по процентам от 8,5 до 9%.
• Сумма от 5 тыс. тенге.
• Срок до 36 месяцев.
• Валюта – тенге, доллар, евро.

Народный Банк

Банк предлагает вкладчикам выгодный продукт «Максимальный». Срок кредитования до 2-х лет, а ставка 13% годовых. Разрешается снимать выплаты ежемесячно с капитализацией  (начисленными процентами).

• Ставка до 13%.
• Сумма от 15 тыс. тенге.
• Срок до 24 месяцев.
• Валюта – тенге.

ВТБ

Банк ВТБ с продуктом «Доходный» предлагает вложить деньги по ставке до 12%. Но здесь ставка напрямую связана со сроком и суммой вклада. Срок размещения от шести месяцев.

• Ставка от 8,4 до 12%.
• Сумма от 100 тыс. тенге
• Срок до 36 месяцев.
• Валюта – тенге.

Если вкладчик открывает счет на шесть месяцев, ставка вознаграждения составляет 8,4%, на срок 12 месяцев – 11%. Но с 13 месяца ставка вновь начинает снижаться до 10%, а если депозит открыт на срок 36 месяцев, ставка вознаграждения составит 9,6%. Рассчитывать на максимальную ставку в 12% могут граждане, которые открыли депозит от 5 млн тенге на срок от 12 до 13 месяцев.

Жусан Банк

Банк предлагает клиентам Сберегательный депозит без права пополнения. Эффективная ставка вознаграждения до 10,5%.

• Ставка до 10,5%.
• Сумма от 100 тыс. тенге
• Срок до 24 месяцев.
• Валюта – тенге, доллары, рубли.

Но ставка по валютным вкладам значительно ниже. Например, в долларах составляет 0,8%, в рублях 1%. Предусмотрена ежемесячная капитализация.

ставка вознаграждения в РК

Виды депозитов

Банковские вклады можно классифицировать по различным признакам. Я выбрала такие:

По времени:

• срочный,
• до востребования,
• накопительный,
• сберегательный.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

По способу начисления процентов:

• с капитализацией,
• без капитализации.

По форме:

• банковская ячейка,
• денежный счет,
• металлический счет.

Это, конечно, далеко не полная классификация. Но я выбрала самые распространенные виды. Разберем их более подробно.

Срочный депозит – это открытие вклада на определенный срок, по истечении которого вы получите его обратно с начисленным доходом в виде процентов. Как правило, вы можете рассчитывать на высокую процентную ставку только при соблюдении некоторых ограничений. Например, отсутствие возможности пополнения и снятия денег со счета.

Вклад до востребования позволяет вам распоряжаться собственными деньгами без ограничений. Но и процент будет маленький. Почему? Потому что банк не имеет свободы в распоряжении вашими средствами, а должен будет их выплатить по первому требованию. То есть он ограничен в своих действиях. Отсюда и невысокая плата.

Накопительный и сберегательный депозиты – это разновидности срочного. Накопительный дает право пополнять счет, а сберегательный – частично снимать средства в случае необходимости без потери процентов. Доход ниже, чем по срочному депозиту, но значительно выше, чем до востребования.

Что такое капитализация? Это начисление процентов не только на сумму хранящихся денег на счете, но и на ранее начисленные проценты. Это своеобразный эффект снежного кома. С каждым месяцем и с каждым годом сумма вклада увеличивается все большими темпами. Эффективность капитализации проявляется при долгосрочном хранении. Через год вы вряд ли сможете почувствовать ее действие по-настоящему.

Банковская ячейка предназначена для хранения ваших ценностей: денег, ценных бумаг, драгоценностей и т. д. Это вариант сейфа, но который находится не у вас дома, а на территории банка. Хранить в таком месте наличные деньги не целесообразно, они обесцениваются и не приносят доход. А вот слитки, драгоценности, акции и другие ценные бумаги, антиквариат лучше разместить именно в банке, а не дома. Конечно, за такую услугу вы должны выплатить финансовой организации вознаграждение.

Денежный счет предназначен для хранения на нем денежных средств. К нему могут быть привязаны дебетовая или кредитная карты. В таком случае повышается мобильность ваших средств, если договором предусмотрена возможность пополнять и снимать деньги.

Металлический счет – хорошая альтернатива хранению драгоценных металлов в виде слитков. Нет необходимости арендовать банковскую ячейку, покупать домашний сейф и копить деньги на приобретение целого слитка. Вы покупаете столько металла, сколько хотите. Его рыночная стоимость отражается на вашем счете и меняется в зависимости от изменения конъюнктуры рынка.

Теперь, когда мы познакомились с видами депозитов, пришло время рассмотреть основные моменты, на которые стоит обратить внимание при выборе оптимального варианта сохранения денег. Здесь на помощь придет финансовая грамотность

Если ранее вы не уделяли ей должного внимания, это не повод отказаться от популярного способа сохранения и приумножения денег. Тем более, что любую грамотность можно подтянуть до должного уровня.

Очень рекомендую прочитать хотя бы пару книг по финансовой грамотности, чтобы лучше ориентироваться в финансовых понятиях и инструментах. Тогда вы сможете составить себе целый портфель эффективных способов управления деньгами, а не только использовать банковские депозиты

Но пока посмотрим, на что стоит обратить внимание при их выборе

Актуальные новости

Весной текущего года Цеснабанк был переименован в First Heartland Jýsan Bank. Сейчас более известен под названием Жусан банк. В процессе ликвидации находятся следующие организации:

• Delta Bank,
• Эксимбанк Казахстан,
• Банк Астаны.

В прошлом году у них были забраны лицензии. С 01.10.2018 года произошло деление вкладов физлиц на:

1. Сберегательные. Характеризуются более высокими процентными ставками (12-13,5% в тенге), однако у клиента могут возникнуть проблемы с досрочным расторжением договора;
2. Срочные. При досрочном изымании денег применяются штрафные санкции. Производится пересчет начисленных ранее процентов. Сумма вознаграждения может быть меньше половины, нежели было изначально рассчитано. Ставки депозитов в банках Казахстана в пределах 11-12,5% в тенге;
3. Несрочные. Имеют наиболее низкие процентные ставки (10,5% годовых в тенге). Однако у клиента есть право забрать деньги раньше срока.

С 2021 года Фонд гарантирования вкладов РК увеличил размер компенсационной выплаты по сберегательным депозитам до 15 млн. тенге, по другим типам вкладов размер гарантии не превышает 10 млн. тенге. Прежним остается размер компенсации по депозитам в иностранной валюте (до 5 млн. тенге), так само, как и процентные ставки по такому продукту (1% в год).

Оформление карт

Для держателей пластиковых карт компания предлагает выгодные условия сотрудничества:

1. Дебетовые карты. Линейка продуктов представлена различными картами (со стандартными и премиальными условиями, с индивидуальным дизайном, специально для юного поколения). От совершения покупок клиент получает гарантированный кэшбэк в размере 1.5% деньгами на счет, до 15% в магазинах-партнерах. Выпуск карты, снятие наличных в банкоматах, переводы клиентам компании бесплатно. Оставить заявку можно в режиме онлайн. Доступно бесплатная доставка карты на дом.
2. Кредитная карта. Действует льготный период до 55 дней, в течение которого банк не возьмет проценты за пользование средствами. За совершение покупок часть средств (до 15%) возвращается обратно. Погасить задолженность можно ежемесячными минимальными платежами, либо в течение 4 месяцев, разбив сумму на 4 равные части. Существуют специальные предложения от партнеров, в рамках которых в течение 12 месяце не нужно платить проценты за покупки. Выпуск, обслуживание продукта, смс-оповещение об операциях оказывается бесплатно. Лимит на одобряемую сумму — 3 000 000 тенге.
3. ForteCart — карта, держателями которой являются участники ForteClub. Это клуб с привилегиями: партнерским кэшбэком, возможностью купить товары в рассрочку, доступом к специальным предложениям. Чтобы не платить проценты, необходимо в течение месяца совершить покупки на сумму не менее 8000 тенге. Погашать задолженность можно минимальными платежами ежемесячно, либо разбив сумму на равные части. При активировании кредитных средств, на мобильный телефон придет смс-уведомление о графике платежей и сумме начисленного кэшбэка.