Swedbank в эстонии

Содержание:

Swedbank
Международные платежи в Интернет-банке Swedbank
Банки группы «Swedbank»: код SWIFT
Важно знать
- Европейский платеж должен соответствовать следующим требованиям:
Mini Cooper SE
Развитие предприятия
Исключения
- - Пример
  - Пример
Конвертирование валюты
Заполнение поручения для платежа в российских рублях
Škoda Enyaq iV
Услуги и стоимость
Счёт
Термины
Mazda MX-30
Почему лучше страховать жильё именно в Swedbank?
История Сведбанк (Swedbank)
Vianor
- - Предлагаем вам малый кредит на особых условиях:
Клиенты Swedbank Эстония скоро смогут совершать бесконтактные платежи с помощью смартфона
Ограничения на трансграничные платежи

Swedbank

Swedbank – известная банковская организация, которая активно продвигает свои услуги во многих странах.

Те, кто регулярно пользуется услугами банка, отмечают, что у него буквально нет конкурентов по уровню предлагаемого обслуживания.

Высокий уровень сервиса, широкий комплекс банковских услуг, выгодные условия сотрудничества не могли остаться незамеченными. Swedbank EE – отделение, действующее на территории Эстонии.

Шведбанк регулярно занимает лидирующие позиции в рейтингах банков, но при этом он всегда стремится улучшить качество своей работы.

Swedbank – современный банк с прочными традициями, которые уходят корнями в историю сберегательных банков Швеции.

В число клиентов входят 7,8 миллиона частных лиц и более 600 000 клиентов из числа предприятий и организаций.

Благодаря этому он является крупнейшим банком Швеции по числу клиентов и лидирует на других европейских рынках, таких как Эстония, Латвия и Литва.

В качестве крупного банка он занимает существенное положение в финансовой системе и в обществе.

Он стремится помогать клиентам, акционерам и обществу в целом сохранять прочное, устойчивое финансовое положение.

Он постоянно работает над созданием тесных и долгосрочных отношений с клиентами.

По этой причине Swedbank имеет широкую сеть филиалов и хорошо развитую систему услуг, оказываемых по телефону, через интернет и мобильный телефон.

У Swedbank надежный баланс, способный выдерживать колебания в экономике. Оценка рисков и управление рисками – часть его повседневной работы.

Международные платежи в Интернет-банке Swedbank

В Вашем распоряжении:

Платежи в Интернет-банке в 28 наиболее используемых в Латвии валютах;
Особые условия переводов внутри группы Swedbank;
Выгодные Европейские платежи;
Выбор скорости выполнения платежей (экономический, стандартный, экспресс);
Обмен валюты в Интернет-банке Swedbank;
Возможность распечатать копию платежного поручения в Интернет-банке Swedbank.

Другие возможности:

В дополнение к валютам, доступным в Интернет-банке, в филиалах банка можно делать платежи в более чем 100 различных валютах;
Возможность заказать SWIFT или SEPA копию (подтверждение платежного поручения в международном формате);
Возможность получить консультацию о заполнении платежного поручения, позвонив в сервис клиентов банка 67 444 444.

Банки группы «Swedbank»: код SWIFT

«Swedbank» (код SWIFT: SWEDSESS), Швеция, Стокгольм
«Swedbank» (код SWIFT: SWEDFIHH), Финляндия
«Swedbank» (код SWIFT: SWEDDKKK), Дания
«Swedbank» (код SWIFT: SWEDNOKK), Норвегия
«Swedbank», AS (код SWIFT: HABAEE2X), Эстония
«Swedbank», AS (код SWIFT: HABALV22), Латвия

Важно знать

В соответствии с рыночной практикой и законодательством страны банка получателя, кредитное учреждение, при обработке входящего платежа, в праве зачислить его по номеру счета получателя, указанному в платежном поручении, не учитывая указанное название/имя получателя.

Это означает, что очень важно правильно указать реквизиты получателя, так как в случае ошибки денежные средства могут быть зачислены другому лицу. В таком случае Swedbank будет делать все возможное чтобы помочь своему клиенту и вернуть его средства на счет Swedbank, однако полномочия банка при возврате средств ограничены

В таком случае Swedbank будет делать все возможное чтобы помочь своему клиенту и вернуть его средства на счет Swedbank, однако полномочия банка при возврате средств ограничены.

Если Вы не уверены, как правильно заполнить платежное поручение, или делаете это впервые, просим связаться с сервисом клиентов Swedbank, 67 444 444, и получить консультацию.

С 28 января 2008 года, с присоединением к единой зоне платежей в евро (SEPA), предлагаем своим клиентам быстро, надежно и эффективно производить платежи в евро без ограничения суммы в государства ЕС, а также в Исландию, Норвегию, Лихтенштейн и Швейцарию.

Плата за эти платежи такая же, как и за местные платежи в евро (платежи в EUR по территории Латвии).

Европейский платеж должен соответствовать следующим требованиям:

счет получателя платежа обязательно должен быть в формате IBAN (написан без пробелов);
платежи отправляются в государства ЕС, а также в Исландию, Норвегию, Лихтенштейн и Швейцарию;
тип платежа – экономичный или экспресс;
податель платежа оплачивает только установленную своим банком комиссию (комиссия покрывается раздельно).

При отсутствии любого из упомянутых реквизитов платеж выполняется как обычный Международный платеж с соответствующей платой, и за его обработку банк-посредник и банк-получатель вправе удерживать дополнительную комиссионную плату.

Внедрение SEPA способствует стандартизации, автоматизации перечислений и минимизацию расходов и для клиентов, и для банков.

Mini Cooper SE

Täiselektrilise MINI jõuülekanne koosneb palju vähematest tööosadest kui sisepõlemismootoril. See omakorda tähendab
vähem osasid, mis aja jooksul parandamist või asendamist vajavad.

Täiselektriline MINI muudab pidurdusenergia elektriks, kasutades mootorit generaatorina ja paneb igal pidurdamisel osa
energiast tagasi akusse. Selline regeneratiivpidurdus kaitseb ühtlasi pidurikettaid ja ennetab peente tolmuosakeste
poolt põhjustatud piduriketaste hõõrdkulumist.

Sisaldab lisavarustust:

Adaptiivsed LED tuled
Parkimisabi
MINI Headup Display
Hi-fi helisüsteem Harman Kardon
Apple CarPlay
Nahkpolster «Cross Punch»
Võimalik muuta MINI disainelemente: katuse ja peeglikatete värv

Развитие предприятия

Swedbank постоянно работает над совершенствованием цифровых услуг для клиентов. Во втором квартале мы вывели на рынок новый интернет-банк, который лучше приспособлен для использования в смарт-устройствах и в котором упрощена навигация.

В последние месяцы значительно вырос интерес к Smart-ID как в Эстонии, так и в других странах Балтии. У клиентов, которые всё ещё пользуются карточками кодов, есть ещё шесть месяцев, чтобы выбрать для себя более безопасные альтернативные способы входа в интернет-банк и в мобильный банк. Например – Smart-ID.

Во втором квартале в сотрудничестве Swedbank и проекта «Обратно в школу!» завершилась годичная серия гостевых э-лекций, где 124 000 учеников школ с эстонским языком обучения во всём мире прослушали через интернет лекции на различные темы. Во втором квартале также начался сезон пожертвований личного времени. В летние месяцы работники Swedbank вместе с коллегами участвуют в волонтёрских акциях помощи нуждающимися.

Во втором квартале удостоился признания многолетний вклад Swedbank в социальные инициативы и ответственный бизнес. Эстонское подразделение Swedbank вновь получило Золотой уровень индекса ответственного предпринимательства.

Исключения

Исключения	Особые случаи
долгосрочные процессы, естественный износ, распад, разложение, ржавление.	Мы возмещаем ущерб, если по вышеуказанным причинам случился пожар, взрыв или протечка трубопровода, но мы не возмещаем ту часть застрахованного предмета, которая обусловила возникновение ущерба. Пример Если труба разламывается из-за ржавчины и вода повреждает внутреннюю отделку строения, то мы возмещаем расходы на восстановление внутренней отделки, но не возмещаем расходы на замену и восстановление лопнувшей трубы.
конденсация, влажность, продолжительное колебание температуры, воздействие света, продолжительное воздействие атмосферных условий или химикатов на застрахованный предмет или его часть.
плесень, настоящий домовый гриб, грибок или бактерии на застрахованном предмете или его части.
деятельность насекомых, вредителей, грызунов, птиц или домашних животных.	Исключение. Мы возмещаем ущерб, возникший в связи с разбитием оконного стекла в результате деятельности птиц или животных, или ущерб, возникший в результате пожара.
Hеграмотная строительная или ремонтная работа; ошибка в расчетах, планировании или проектировании; использование дефектных или неподходящих строительных материалов.	Мы возмещаем ущерб, если по вышеуказанным причинам случилось внезапное и непредвиденное происшествие, но мы не возмещаем ту часть застрахованного предмета, которая обусловила возникновение ущерба. Пример Если дымовая труба построена не в соответствии с проектировочными требованиями, и это обуславливает пожар, то мы возмещаем нанесенный строению ущерб, но не заменяем дымовую трубу. Если стеновая плитка в ванной комнате установлена с использованием слишком малого количества клея для плитки, и в результате этого плитка падает, повреждая раковину, то мы возмещаем ущерб, нанесенный раковине, но не стеновую плитку. Если вследствие неграмотной строительной работы вода или влага проникают между термоизоляцией и штукатуркой и повреждают наружную стену жилого здания, то ущерб не подлежит возмещению, поскольку речь не идет о внезапном происшествии. Если теплоизоляционный материал строения установлен некачественно, и это обусловило возникновение температурных мостов и повреждения внутренней отделки строения, вызванные конденсацией или плесенью, то мы не заменяем теплоизоляционный материал, поскольку ущерб не был обусловлен внезапным или непредвиденным происшествием. Также мы не возмещаем повреждения внутренней отделки, поскольку страховая защита не охватывает случаи образования конденсата и плесени.
просадка, поднятие, смещение, разбухание, износ материала, вибрация строения или его фундамента, стен или прочих конструктивных элементов.	Мы возмещаем ущерб, возникший вследствие: смещения или вибрации грунта, если они обусловлены проведением строительных работ третьими лицами, ответственность которых доказана; воздействия поверхностной воды или наводнения.
проникновение воды в строение через дефектную конструкцию. Мы предполагаем, что конструкция дефектна, если наружные ограждающие элементы строения, цель которых заключается в препятствовании попаданию воды в строение, не препятствуют проникновению воды;	Мы возмещаем ущерб, обусловленный: попаданием воды в строение вследствие повреждения конструкции, если повреждение было обусловлено внезапным и непредвиденным внешним происшествием и повреждение установлено; первым протеканием воды через крышу и попаданием ее на внутреннюю отделку или домашнее имущество.
пропажа домашнего имущества;	Мы возмещаем пропажу домашнего имущества в случае кражи или грабежа. Кража – это лишение домашнего имущества, когда ему сопутствует вторжение в место страхования либо когда застрахованный предмет забирается вне места страхования. Грабеж – это лишение домашнего имущества, когда ему сопутствуют применение опасного для жизни или здоровья насилия или угроза применения насилия.
неисправность или повреждение бытовой техники или оборудования (например бойлер, котел центрального отопления и т. д.), которые не были обусловлены внешним происшествием.
использование застрахованного предмета таким способом, который не соответствует его назначению или способу, предусмотренному производителем. Сюда относится также испытание машин или оборудования или их намеренная перегрузка или проведение над ними экспериментов.
ядерное оружие, ядерное топливо, ядерная энергия или радиоактивное вещество или иной источник радиации, взрыв ядерного или радиоактивного вещества.

Конвертирование валюты

Для того чтобы сделать международный платеж, Вам необязательно хранить на своем расчётном счёте деньги в иностранной валюте. Нужную для перечисления сумму банк конвертирует на основании обменного валютного курса, действующего на момент совершения платежа. Для платежей свыше 10 000 евро по рабочим дням, с 8.30 до 17.00, автоматически действует самый льготный обменный курс. Размер льготы зависит от суммы и валюты международного платежа.

На аналогичных принципах осуществляется конвертирование сумм, поступающих на Ваш счёт из-за рубежа. Сумма, перечисленная Вам в иностранной валюте, автоматически конвертируется в евро по действующему на момент перечисления обменному курсу.

Заполнение поручения для платежа в российских рублях

Bce pеквизиты платежей в российских рублях должны быть указаны на русском языке латинскими буквами в соответствии с
Таблицей
русско-латинских букв.

Наименование получателя

регистрационный код налогоплательщика, или INN-код (и KPP-код) указывается в поле для наименования получателя,
перед наименованием. Если наименование слишком длинное, его следует продолжить, без пробелов (без переноса) в поле
для адреса.
Пример: INN1234567891.KPP123456001 ООО Severnyy Tr/e/vel.
При осуществлении перечисления частному лицу следует также указать отчество получателя платежа.
Пример: Potapov Ivan Ivanovich.

Адрес получателя
адрес получателя
Номер счета получателя

20-значный номер, в котором на 6-8 местах стоит 810.
пример: 4xxxx810xxxxxxxxxxxx

Банк получателя

полное наименование банка получателя + город + код банка получателя — BIK (9-значный номер) + корреспондентский счет
банка получателя в Центробанке Российской Федерации (20-значный номер, начинающийся с 301). Три последние цифры
BIK-кода и корреспондентского счета должны совпадать.
Пример: OAO AKB Probiznesbank, g.Moskva, 044525986.30101810600000000
986
Смотрите пример

Если конечный банк получателя является филиалом

(предполагает наличие счёта с 20-значным номером, начинающимся с 303), то в поле банка получателя указывается
наименование и счёт филиала, а данные главного банка переносятся на поле банка-корреспондента.

Пример:
банк получателя: Vernadskoe otdelenie 9038, 303xxxxxxxxxxxxxxxxx.
банк-корреспондент банка получателя: OAO AKB Probiznesbank, g.Moskva, 044525986.30101810600000000
986

Смотрите пример

Пояснение платежа

код валютной операции VO
словесное пояснение платежа (указать точное наименование товара/услуги, если речь идёт о предоплате, то
следует обязательно написать: „предоплата за …“, если речь идёт о постоплате то следует написать: „оплата
за …“)

счет-фактура и/или номер договора, дата
сумма налога с оборота (NDS). Если товар или услуги не облагаются налогом, следует указать: «BEZ NDS».

Пример:
(VO20100) predoplata za transportnye uslugi, schet no.5 ot 15.03.2012, NDS 1500 RUB.

Код валютной операции VO следует уточнить у своего зарубежного партнера, в случае отсутствия VO кода, платеж
возвращается

Если Вы желаете самостоятельно выбрать код VO, то следует обратить внимание на то, что нерезидент –
означает нерезидент в отношении России (т.е. гражданин Эстонии или зарегистрированное в Эстонии
предприятие), а резидент – означает резидент России (т.е

гражданин России или зарегистрированное
в России предприятие).

Škoda Enyaq iV

ŠKODA esimene elektriline linnamaastur täidab ka nõudlikumad soovid. Enyaqi saab tellida täpselt vastavalt oma soovidele:
see võib varieeruda lihtsa varustuse ja praktilise lahendustega liiklusvahendist kuni väga luksusliku sisekujunduse ja
tehnoloogia viimase sõna järgi varustatud silmapaistva trendiloojani.

Maksimaalne sõiduulatus sõltuvalt aku suurusest 340-510 km
Koduse laadimise võimsus sõltuvalt valitud versioonist 2,3-11 kW, kiirlaadimisvõisus 50-125 kW
Võimalik valida kolme mootorivõimsuse ja kuue sisekujunduslahenduse vahel
Uusimad juhiabisüsteemid sh iseparkimine ja liitreaalsusega esiklaasinäidik
Saab lisada kõik harjumuspärased mugavuslahendused ja praktilised kasutusfuntsioonid.
Aku garantii 8 a või 160 000 km

Услуги и стоимость

Стоимость перевода:
Смотреть тарифы.

Стоимость зачисления:
200 euros

Стоимость обслуживание счёта:
190 euros в год

Ограничения для кредитных карт:
нет ограничений

Страхование для кредитных карт:
Со страхованием кредитной карточки Вы можете быть уверены в том, что использованный кредитный лимит будет выплачен даже в случае неожиданной болезни или потери работы. Вы можете быть уверены, что использованный кредитный лимит будет возмещен.

Доступ к счёту:
Доступ к своему счёту Вы будете иметь в любое время и в любом месте, при открытии расчётного счёта заключите также договор о телеуслугах, что позволит Вам получать информацию о счёте в любое время и в любом месте. Вместе с договором о телеуслугах Вы получите номер пользователя и постоянный пароль, что позволит Вам пользоваться как интернет-банком, так и телефонным банком.

Услуги банка:
Услуги, которые можно получить в Swedbank Swedbank — это современный концерн международного уровня, где частным и корпоративным клиентам предоставят полный спектр банковских услуг для того, чтобы помочь им сформировать стабильное финансовое положение и содействовать развитию. Для бизнес-клиентов доступны такие услуги: Повседневные операции. Это пластиковые карты, внутригосударственные и международные расчеты, различные виды платежей, сбор платежей, работа с электронными счетами и другое. Страхование, заем (инвестиционный, краткосрочный, под поручительство, для многоквартирного дома). Лизинг: автолизинг, оборудования, габаритной техники, коммерческого транспорта. Операции по финансированию торговли (факторинг, складское финансирование, аккредитив, гарантия). Функция «Traderoom» для предприятий, деятельность которых связана с осуществлением валютных сделок, а также вспомогательное средство для управлением ликвидностью компании.

Банковские карты:
MasterCard, American Express Blue, Gold, Platinum, MasterCard Gold, Platinum.

Стоимость хранения выписок:
бесплатно

Скачать тарифы

Счёт

Сроки открытия для зачисления (дней):
2

Сроки открытия для списания (дней):
10

Предоставление рекомендаций:
Не требуется

Описание деятельности:
не требуется

Тип счёта:
Личные, корпоративные.

Виды счетов:
Расчетные, инвестиционные, сберегальные

Выезд в банк:
необходим

Требуемые документы:
Регистрационная карта компании (ее можно распечатать непосредственно в банке). Выписка из Коммерческого регистра. Документ, который подтверждает личность представителя (ID-карта, паспорт, водительское удостоверение). Если предусмотрено совместное представительство предприятия членами правления, явиться должны все. В случае, когда счет открывает представитель фирмы, который не является членом правления, нужна доверенность с нотариальным заверением.

Открытие счёта, вероятность:
Просчитываема

Нюансы при открытии:
Особых нет

Термины

Остаток, минимальный:
0 €

Ограничение переводов (в месяц):
нет ограничений

Первоначальный взнос:
200 €

Скорость транзакций:
В этот же день.

Mazda MX-30

Kupeelik 5-kohaline linnamaastur MX-30 on Mazda esimene seeriatootmisesse jõudnud elektriauto. MX-30 disainis järgitakse Mazdale omast Kodo disainifilosoofiat – lihtsuses peitub võlu. MX-30 välimust iseloomustavad sujuvad kumerused ja selged jooned, samuti vabastiilis avanevad uksed. Kapoti all on 35,5 kW liitiumioonaku, mis tagab kuni 200 km läbisõiduulatuse. Akul on on täielik 8-aastane või 160 000 km läbisõidu garantii – nii saate kindel olla pikaajalisele usaldusväärse elektriauto sõidukogemusele.

Esiveoline MX-30 kiirendab nullist sajani 9,7 sekundiga
Aku laadimine 80% keskmiselt 40 minutiga
Sisedisainis keskkonnasõbralikud ja korduvkasutatavad materjalid (nt korgipuu, taimne nahk)
Esiklaasile projitseeritav näidikuteplokk annab juhile mugava ülevaate vajalikest andmetest
Sõidumugavuse ja turvalisuse kõrge tase: standardvarustuses näiteks isekohanduv püsikiirushoidik, nutikas pidurdusabi, pimenurga jälgimissüsteem, parkimisandurid, tahavaatekaamera jne
Isekohanduvad LED esituled
8 kõlariga helisüsteem
Kuni 366-liitrine pagasiruum
18’’ valuveljed 215/55R18

Почему лучше страховать жильё именно в Swedbank?

Удобство – при желании платежи списываются с Вашего расчётного счёта каждый месяц, и договор автоматически продлевается на каждый последующий год.
Широкий спектр защиты – страхование полных рисков охватывает почти все неожиданные происшествия, которые могут нанести ущерб Вашему жилью (пожар, шторм, потоп, кража, вандализм и т. д.).
Защита домашнего имущества – страхованием покрывается не только имущество, находящееся в комнатах, но и садовая мебель, газонокосилка или газонный трактор, а также имущество, оставленное в кладовой.
Страхование ответственности – возмещается ущерб, нанесённый третьим лицам, например, при затоплении квартиры этажом ниже или при необходимости восстановить повреждённую во время игры теплицу во дворе.

Для заключения договора страхования, пожалуйста, предоставьте нам свои данные, и мы свяжемся с Вами в течение недели.

История Сведбанк (Swedbank)

Сведбанк был основан в 1820 году в Гётеборге как первый сберегательный банк Швеции. В дальнейшем путём слияния 12-ти региональных сельскохозяйственных кооперативных банков в 1991 году был сформирован Föreningsbanken.
В 1992 в результате слияния 11-ти региональных сберегательных банков был сформирован Sparbanken Sverige.
В 1997 году в результате слияния Sparbanken Sverige и Föreningsbanken был образован FöreningsSparbanken.
В 2005 году Swedbank приобрел 100 % акций Hansabank.
В 2006 году на годовом общем собрании акционеров было принято решение переименовать банк, который стал называться Swedbank

Сотрудники:	Персонал Русскоговорящий, Англоговорящий.
Акционеры:	Акции банка включены в листинги фондовой биржи OMX Nordic Exchange в Стокгольме в секторе компаний с высоким уровнем капитализации (Large Cap segment). История Swedbank уходит корнями в 1820 год, когда он стал самым первым сберегательным банком Швеции.
Секретность:	Согласно законам, Swedbank обязан предоставить соответствующие клиентские данные по требованию следственных учреждений, нотариусов и Налогово-таможенного департамента.
Презентация:	https://www.swedbank.ee/static/pdf/about/contact/swedbank_grupi_andmed_rus.pdf

Vianor

В автоцентре Vianor Вас ждёт большой выбор шин для различных марок автомобилей и другие полезные автотовары: аккумуляторы,
масла, диски, глушители, амортизаторы, дворники и многое другое.
Помимо замены сезонной резины и её хранения, в мастерских Vianor Вы сможете также поменять масло и заказать ремонт.
Посетите автоцентры Vianor в Таллинне или другие представительства по всей Эстонии.

Для покрытия крупных расходов можно использовать малый кредит.

Предлагаем вам малый кредит на особых условиях:

Фиксированная процентная ставка 9,9 %*

Для получения малого кредита на особых условиях используйте в своем ходатайстве промокод «REHVID».

Клиенты Swedbank Эстония скоро смогут совершать бесконтактные платежи с помощью смартфона

Swedbank разрабатывает мобильное приложение с новым дизайном и функциональностью. Одно из главных новшеств – возможность совершать бесконтактные платежи с помощью смартфона. Поначалу им смогут пользоваться только владельцы телефонов с операционной системой Android.

Ввести в обиход это приложение планируется в середине года.

Новое мобильное приложение означает, что в магазине можно будет расплачиваться за покупки, просто приложив телефон к платежному терминалу.

Тестовую версию мобильного приложения банк планирует выпустить на рынок уже в первой половине этого года.

Руководитель дигитальных услуг Swedbank Танель Липс сообщил ERR, что подобный способ оплаты не снизит безопасность платежей.

“Если вы потеряете телефон, то нашедший его человек ничего не сможет сделать, так как каждый платеж необходимо подтверждать паролем для разблокирования экрана, которым обязан будет пользоваться тот, кто хочет платить подобным способом.

Кроме того, залогиниться в это приложение с помощью карточки паролей нельзя, необходимо будет пользоваться Smart-ID, mobiil-ID или PIN-калькулятором.Прибыль Swedbank в первом квартале выросла на 5,7% до 47 млн евро

По состоянию на конец прошлого года Swedbank выдал в Эстонии более 300 000 банковских карт, поддерживающих бесконтактные платежи.

В банке считают, что это говорит о том, что клиенты готовы сделать следующий шаг – платить без использования банковской карточки: “В ближайшем будущем расплачиваться в магазине можно будет просто приложив телефон к платежному терминалу”.

Поначалу эта система бесконтактных платежей заработает на смартфонах с операционной системой Android. Apple еще не вышел с подобной услугой на рынок стран Балтии.

Ограничения на трансграничные платежи

Учитывая финансовые санкции, уровень толерантности к риску и принципы Swedbank, а также условия корреспондентских банков, Swedbank имеет право не осуществлять международные платежи (включая кредитование входящих платежей) в валютах, связанных со странами/регионами, на которые распространяются санкции ЕС/США:

Иран;
Сирия;
Северная Корея;
Крым, Севастополь.

Swedbank может также удерживать платёж клиента для расследования связи между международным платежом и финансовыми санкциями, а также соответствия платежа внутренним предписаниям Swedbank или толерантности к риску корреспондентских банков. Это касается случаев, когда платёж совершён из страны/региона или в страну/регион, на которые распространяется эмбарго на поставки оружия или другие ограничения, а также, если речь идёт о прочих странах/регионах с высоким уровнем риска. В результате такого расследования приостановленные международные платежи могут быть отложены, и от клиентов может потребоваться предоставление дополнительной информации об их операциях.

Ниже приведён список стран/регионов, на которые распространяются финансовые санкции. Список неполный, поскольку санкции или внутренние решения могут вводиться/отменяться в любое время:

Куба;
Ирак;
Мьянма (Бирма);
Ливия
Судан и Южный Судан
Йемен;
Сомали;
Приднестровский регион;
Луганск / Донецк;
Беларусь.

При оценке того, связан ли международный платёж с вышеуказанными странами/регионами, банк должен изучить связь с введёнными международными санкциями и провести дальнейший анализ:

связан ли платёж с лицом, находящимся или работающим в одной из вышеуказанных стран. Связь может быть прямой (например, платёж получен от плательщика с адресом в Крыму) или косвенной (платёж получен из другой страны, например, Турции, но товары отправляются в Сирию);
связан ли платёж с «полочными» фирмами, которые помогают избежать прямой связи с указанными выше странами;
можно ли связать информацию, указанную в платёжном поручении, с указанными выше странами (например, имя человека, название судна, город, порт и т. д.);
содержит ли выписка о платеже достаточную информацию для понимания цели платежа.