Инструкция для ип: как выбрать онлайн-кассу и не переплатить

Деятельность без задействования ККТ при сдаче недвижимости в аренду

Как уже было отмечено ранее, далеко не для всех бизнесменов использование рассматриваемого оборудования является обязательным условием при сдаче различных помещений в аренду. Однако, чтобы их деятельность не противоречила требованиям действующего законодательства, предприниматели при получении денежных средств от арендаторов (кроме совершения безналичных расчетов) должны выдавать плательщикам соответствующий документ, подтверждающий получение арендодателем электронного перевода или определенной суммы наличных средств. Причем это может быть не только товарный чек, но и квитанция или вовсе другой бланк, в котором отображается следующая информация:

• Наименование документа, который предоставляется клиенту.
• Порядковый номер и дата подписания.
• Точное название фирмы или инициалы частного предпринимателя.
• ИНН плательщика, который предприниматель получил в налоговой.
• Название предоставленной услуги, за которую была произведена оплата (например, аренда жилого помещения или производственного цеха, период — 2 месяца).
• Точная информация о сотруднике, которым был подписан чек или бланк. Причем здесь нужно указать не только Ф.И.О, но и свою подпись.

Детальнее ознакомиться со всеми требуемыми реквизитами выдаваемого бланка или документа можно в следующей статье ФЗ 4.7 54.

Шаг 2. Облачная или стационарная касса

Для разных видов бизнеса подходят разные решения — в офлайн-деятельности необходима стационарная касса, а для онлайна потребуется облачная касса. Разберёмся, в чём разница и как они работают.

Стационарная касса

Стационарную кассу можно установить в магазине или офисе. Её применяют при непосредственном контакте с клиентами: когда покупатели приходят за покупкой или оплачивают заказ лично. Стационарную кассу можно купить или взять напрокат у производителя.

Облачная касса

Выглядит это как приложение на мобильном устройстве или компьютере. Сервис подходит только для дистанционных расчётов с клиентами: например, при продажах на сайте, в соцсетях или на территории клиента.

Облачная касса физически находится не у бизнесмена, ему дают лишь удалённый доступ к ней на условиях аренды — платить нужно за каждый месяц.

Условия, в которых можно использовать облачную кассу

• онлайн-продажи через сайт;
• продажи через мобильное приложение;
• приём платежей курьерами по месту доставки;
• услуги населению с оплатой на выезде;
• продажи и услуги через вендинговые автоматы.

Плюсы услуги аренды предприятия с расчетным счетом

Когда клиент берет в аренду предприятие с расчетным счетом, он получает следующие плюсы:

• Готовую фирму с открытым расчетным счетом и возможностью осуществлять платежи;
• Не нужно регистрировать бизнес, так как есть уже готовое предприятие.

Обратите внимание, взять в аренду предприятие можно, заключив договор. Пункты договора прописаны в Гражданском Кодексе РФ

В нем обязательно должны быть указаны пункты относительно прав арендатора после подписания соглашения, использования его имущества, осуществляемых по расчетному счету операций, получения денежных средств.

В России насчитывается больше миллиона ИП, а аренда ИП с расчетным счетом в Москве – услуга довольно востребованная. Важным моментом при оформлении в аренду предприятия является распределение ответственности.

Если же вы арендуете предприятие, вам не нужно вести бухгалтерию. Этим может заниматься арендодатель.

Вот перечень документов, что требуются для аренды ИП и должны быть предоставлены арендодателем:

• ИНН (копия);
• Свидетельство ОГРНИП (копия);
• Выписка из ЕГРИП (копия);
• Коды ОКВЭД (копия);
• Доверенность на право ведения деятельности от имени предпринимателя.

Шаг 5. Поиск лучшей стационарной кассы: на что смотреть и какие характеристики сравнивать

После выбора типа кассы остаётся определиться с моделью. Всего в реестре налоговой — около 200 моделей кассовых аппаратов. Чтобы не запутаться, нужно понимать, как их сравнивать. Вот на какие параметры нужно смотреть.

1. Питание

• От сети: с такой кассой на рынке не постоишь, только рядом с розеткой в магазине, а при выключении света работать нельзя.
• Аккумулятор: придётся учесть время работы без подзарядки.

2. Нагрузка

• Низкая: до 100 чеков, для небольшого бизнеса с малым количеством клиентов.
• Высокая: более 500 чеков, для крупных торговых точек с большой проходимостью.

3. Чековая лента

• Узкая — 44–57 мм: мало информации, подходит для розничных магазинов.
• Широкая — до 80 мм: можно разместить больше данных, подходит для общепита, супермаркетов.

5. Маркировка/подакцизные товары

• Поддерживает: можно продавать маркированные товары/подключиться к ЕГАИС.
• Не поддерживает: нельзя торговать маркированными и подакцизными товарами.

6. Интеграция с другими системами

• Есть: можно подключиться к разным программам товароучёта и аналитики.
• Нет: нельзя использовать никакие сервисы и приложения.

Предпринимателю стоит предусмотреть и возможность подключения дополнительного оборудования — сканера штрих-кодов или электронных весов. Например, к кнопочному аппарату многое подключить не удастся — там маловато разъёмов для внешних устройств.

А чтобы работать спокойно уже после выбора кассы, ИП нужно узнать все требования из 54-ФЗ, которые касаются конкретно его бизнеса

И важно не забывать следить за нововведениями, чтобы быть в курсе и подстраиваться под них

Выбрать выгодное РКО можно на Сравни.ру

Аренда онлайн-кассы в дата-центре

Этот класс решений позволяют работать как с одной, так и со множеством касс одновременно. Это удобно при большом количестве платежей. Поскольку не требуется контроль за состоянием оборудования, стабильность таких систем достаточно высока и позволяет обрабатывать десятки тысяч платежей в день. Мы рекомендуем использовать подобные системы, если количество онлайн-оплат в день — несколько десятков.

PayKeeper поддерживает несколько сервисов онлайн-аренды касс:

Шаг 1. Фискальный накопитель: на 15 или 36 месяцев

Фискальный накопитель (ФН) — это память кассы, устройство, которое хранит информацию обо всех проведённых расчётах.

ФН привязан к конкретному кассовому аппарату, с которым он регистрируется в налоговой. При замене кассы нужно заново покупать фискальный накопитель и ставить их на учёт вместе.

Фискальные накопители бывают двух видов в зависимости от срока действия: на 15 или 36 месяцев. Выбирать их нужно с учётом вида деятельности, налогового режима и масштабов бизнеса.

Кому подойдёт ФН на 15 месяцев

• Все ИП с общей системой налогообложения (ОСНО).
• Торговля подакцизным товаром. Если ИП продаёт алкоголь, табак, лекарства и т. д.
• Много продаж. Если ИП пробивает более 200 чеков в день.

Кому подойдёт ФН на 36 месяцев

• Все ИП с услугами. ИП на любом налоговом режиме, если они оказывают любые услуги.
• Все ИП на спецрежимах. Если ИП занимается торговлей и применяет упрощённую систему налогообложения (УСН), платит единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН) или работает по патенту.

Кому подойдёт любой ФН — на 15 или 36 месяцев

• Отдалённая местность. ИП работает с кассой в автономном режиме из-за труднодоступности связи.
• Сезонный бизнес. У ИП сезонная работа или торговля, но без подакцизных товаров, и мало чеков.
• ОСНО + спецрежимы. Если ИП совмещает общую систему налогообложения и УСН, ЕСХН или патент.

ФН выпускаются со сроком действия 15 и 36 месяцев, но память может закончиться раньше, если ИП передаёт много информации в налоговую. Тогда придётся заменить ФН до окончания предельного срока.

ФН на 15 месяцев стоит от 8500 ₽. Через 15 месяцев (или даже раньше) его придётся заменить — купить новый и поставить на учёт в налоговой.

ФН на 36 месяцев — от 12 500 ₽. Его придётся менять через три года (или раньше).

Сам кассовый аппарат выбрать сложнее, чем фискальный накопитель.

Вопросы и ответы

В переходный период возможны ситуации, которые потребуют особого алгоритма действий.

Если ИП без работников, нужна ли онлайн касса?

До 1 июля 2019 года разрешение не использовать фискализированную ККТ осталось только у предпринимателей на ПСН (кроме тех, кто попал в список из п. 2.1 ст. 2 закона 54-ФЗ) и ЕНВД, и только при условии их работы без привлечения наемного персонала.

Если бизнес потребовал помощников, то в течение 30 дней с момента подписания трудового договора необходимо приобрести кассовый аппарат, заключить договор с ОФД и поставить ККТ на учет в ИФНС.

Если в отведенный срок уложиться не удалось, возможны два варианта развития событий:

• приостановление работы с наличностью до введения кассы в эксплуатацию и, как следствие, потеря выручки за это время;
• вся выручка, наработанная за это время, будет считаться неучтенной и попадает под штрафные санкции по ст. 14.5 КоАП РФ (до 50% от суммы нарушения, но не менее 10 тысяч руб.).

Всем ли необходима онлайн касса с эквайрингом?

Российское законодательство постепенно идет по пути «обеления» экономики, и поэтому всячески старается внедрить практику безналичных расчетов в торговле и сфере услуг.

Но пока банки устанавливают грабительски высокие проценты за эквайринг, государство не настаивает на повсеместном использовании оборудования для оплаты картами.

На данный момент мелкие предприниматели могут сами определять, нужно ли им использовать POS-терминалы.

Исходя из необязательности такой аппаратуры, получается, что ее стоимость нельзя включить в расходы на получение налогового вычета для ИП.

«Обмануть» систему можно только при покупке аппарата со встроенной системой приема банковских карт.

Когда онлайн кассы для ИП на ЕНВД станут обязательными?

1 июля истекает отсрочка для последней категории налогоплательщиков – предпринимателей на ЕНВД. Но есть и другая важная дата – 1 февраля 2021 года, когда субъекты хозяйствования будут обязаны расшифровывать все товарные позиции при покупке.

Это означает, что старые аппараты, даже модернизированные, могут использовать только те ИП, номенклатура продукции у которых не превышает 50 позиций.

Бизнес-идеи с минимальными вложениями. — здесь больше полезной информации.

Остальным придется приобрести ККТ с возможностью применения товароучетной программы.

На что ИП может потратить государственные 18000 рублей?

Налоговый вычет на приобретение ККТ положен только тем, кто добровольно начнет применять кассовые аппараты в переходный период 2017-2019 годов, ст. 346.51 НК РФ.

Вас заинтересует эта статья — Как открыть салон красоты с нуля и привлечь клиентов?

Нужно понимать, что государство не выдает наличные, а позволяет уменьшить налоговые обязательства в 2018-2019 годах на величину затраченных сумм:

• вычет получают те, кто поставил аппарат на учет с 1 января 2017 до 1 июля 2019 года;
• снижение налога положено за каждую купленную единицу ККТ, по 18 000 рублей за аппарат;
• вычет реализуют на основании документально подтвержденных расходов (чеки и накладные) в 2018-2019 налоговых периодах;
• в перечень затрат разрешено включить стоимость не только самого кассового аппарата, но еще и фискального накопителя, необходимого ПО, услуг подключения и модернизации уже имеющихся ККМ.

Важно! Нельзя суммировать стоимость двух и более онлайн касс. Вычет применяется на каждую единицу отдельно, то есть за аппарат стоимостью в 10 000 руб положена «скидка» в 10 000 руб, а за модель стоимостью в 25 000 рублей – 18 000 рублей

Другими словами, общий вычет получится 28 000 руб, а не 35 000 руб.

– оцените статью, 2.67 / 5 (кол-во голосов — 6)

You need to enable JavaScript to vote

Шаг 4. Оптимальная стационарная касса: простая кнопочная, смарт-терминал или POS-система

Автономная касса с кнопочной клавиатурой. Небольшое устройство с маленьким экраном, как у калькулятора, и минимумом возможностей. Это самый простой вариант, но подходит только при ассортименте до 20–30 позиций.

Смарт-терминал с сенсорным экраном. Устройство с большим экраном, напоминает смартфон или планшет. Для работы требуется установка приложений для управления данными о товарах и расчётах. Вариант для любого бизнеса.

POS-система из нескольких компонентов. Комплексное решение, основа которого — фискальный регистратор. Для работы нужно ещё подключение к компьютеру/планшету и другому оборудованию. Подходит крупному бизнесу.

Особенности разных видов стационарных касс

1. Кнопочные аппараты — очень бюджетное решение, но с ограниченными возможностями. Любые изменения должен вносить технический специалист. Придётся тратиться на его вызов и тормозить работу до его приезда. Обычно доступно всего 1–2 дополнительных устройства. Нельзя подключить электронные весы, и данные нужно вносить в кассу вручную. Зато легко переносить с собой, если модель с аккумулятором и работает не только от сети.
2. Слабое место смарт-терминалов — их экран, а при его повреждении придётся отдавать в ремонт весь аппарат. Владельцы смарт-терминалов «подсаживаются» на программное обеспечение — без обновлений и приложений работать не удастся. Зато ошибки и сбои специалисты могут устранять в удалённом режиме. И сотрудникам удобно выбирать позиции в заказе и даже показывать клиенту меню на экране.
3. POS-система, собранная из разных устройств, позволяет более гибко решать задачи бизнеса. Главный элемент — фискальный регистратор — неубиваемая коробочка, а всё остальное оборудование можно спокойно менять, не дожидаясь приезда специалиста. Но также придётся регулярно платить за ПО.

Касса в аренду: как это работает

1. Клиент производит оплату товара на сайте.
2. Сведения об оплате поступают в банк-эквайринг, а далее — в сервис фискализации.
3. Информация передается в программу кассового аппарата, который расположен в дата-центре.
4. ККМ формирует чек и пересылает его оператору фискальных данных.
5. Оператор отправляет электронный чек на почту покупателю и передает сведения о продаже в ФНС.

Весь процесс занимает всего несколько секунд. Высокая скорость передачи данных обеспечивается бесперебойным интернет-соединением и слаженной работой системы автоматики. Открытие и закрытие рабочей смены осуществляется также в автоматическом режиме, без участия предпринимателя.

Благодаря онлайн-кассам, весь процесс интернет-продаж осуществляется в рамках действующего законодательства. Бесперебойная работа аппаратуры контролируется работниками дата-центра. Помимо этого, пользователям доступна функция отслеживания продаж через личный кабинет, который создается на сайте сервиса.

Такой вариант расчетов с клиентами возможен в том случае, если оплата принимается исключительно на сайте. Если ваша компания предлагает клиентам услугу доставки, она обязана предоставлять им бумажные чеки, для печати которых потребуется другое оборудование.

Какие аспекты стоит учесть при аренде ИП?

Юристы странно реагируют на слова «аренда ИП», так как ИП представляет собой физическое лицо и его невозможно брать для временного пользования.

При этом в интернете много объявлений, в которых встречается такая формулировка. В реальности все происходит так: оплата за товар или услугу перечисляется арендованному вами ИП, но по факту ее получаете вы.

Нужно только тщательно продумать каждую деталь и изучить условия.Обязательно посоветуйтесь, какое предприятие подойдет для вашего бизнеса.

От вида ИП будет зависеть стоимость аренды. В большинстве случаев ведением бухгалтерского учета занимается арендодатель.  Хотя он не может обещать вам выполнить то, что не сможет выполнить, к примеру, оплату налогов, не зная вашей прибыли.

Вы можете свободно принимать оплату на арендованный расчетный счет. Не забудьте в семидневный срок уведомить ФНС об использовании счета.

Как происходит сделка аренды?

Не спешите сразу брать в аренду ИП. Сначала внимательно изучите:

1. Как оформляются документы для сделки.
2. Проверьте, имеет ли предприятие задолженность перед кредиторами, и могут ли они предъявить претензии.
3. На срок действия договора взять на себя полную ответственность за работу предприятия.

Ниже представлены дополнительные требования при заключении договора:

• Договор должен быть заключен на срок от 2 месяцев.
• Сумму залога необходимо внести сразу за месяц вперед.
• Использование контрольно-кассовой техники – обязательное условие.
• Каждый чек по проведенным операциям обязательно должен храниться.
• Договор может быть расторгнут досрочно. При этом арендатор обязан поставить в известность владельца ИП за 1 месяц.