Тинькофф джуниор: карта для ребенка

Что делать, если у родителя нет счета в банке Тинькофф

Оформление детской карты от Тинькофф невозможно без одного условия – у родителя тоже должен быть открыт счет в банке. Если он у вас имеется, то можно сразу приступать к Джуниор. Если же нет, можно воспользоваться предложением банка и оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк для родителя вместе с детской картой.

Первое впечатление о карте, скорее всего, будет положительным – ее привезет курьер в удобную для вас дату и время. Давайте рассмотрим, какие условия ждут пользователя, получившего дебетовую карту от Тинькофф банка:

• кэшбэк до 15 процентов на выбранные категории, кэшбек до 30 процентов на специальные предложения от партнеров компании;
• на остаток до трехсот тысяч рублей будет получено до трех с половиной процентов годовых;
• бесплатное снятие наличных в любом банкомате, однако лимит на банкоматы других банков – сто тысяч рублей;
• удобна для переводов на заграничные счета;
• лимит снятия наличных с банкоматов банка – пятьсот тысяч рублей.

Стоимость обслуживания Тинькофф Блэк – 1188 рублей в год или 99 рублей в месяц. Есть возможность пользоваться ей бесплатно, если:

• есть кредит в банке
• есть вклад в банке суммой более пятидесяти тысяч рублей
• установлен ниснижаемый остаток суммой в тридцать тясяч рублей
• вы пригласите друга. Нужно будет указать его при оформлении в специальной графе, и тогда 3 месяца можно будет не платить.

Если проанализировать отзывы владельцев, которых довольно много, ведь карта выпускается с 2012 года, а также оценить данные выше характеристики, то можно определить, кому будет удобно пользоваться Тинькофф Блэк. Она будет интересна пользователю, чей ежемесячный остаток редко опускается до тридцати тысяч рублей. Также людям, которые бывают за пределами страны, отслеживают акции и бонусы, которые у Тинькофф появляются еженедельно.

В целом же карта мало чем отличается от своих конкурентов, и обычному среднестатистическому россиянину не представит причин для удивления. Поэтому, если детская карта вам нужна, то смело можете оформить и Tinkoff Black.

Особенности карты Tinkoff Junior

Пластик предназначен для несовершеннолетних от 7 до 14 лет. Банковский счет открывает один из родителей, к нему выпускается карта, предназначенная для детей. Она отличается интересным дизайном на выбор будущего владельца: космос, животные, динозавры, путешествия.

Финансовым продуктом можно пользоваться по своему усмотрению:

• рассчитываться за любые товары и услуги бесконтактным способом или с помощью введения пин-кода;
• покупать билеты в кино, на любые аттракционы;
• приобретать товары в интернете;
• получать кешбэк;
• копить средства;
• снимать наличные средства в банкомате;
• перечислять деньги друзьям;
• смотреть развивающие комиксы о деньгах.

Несовершеннолетний владелец пластика может самостоятельно пополнить счет через любой банкомат.

Пакет документов

Оформить карту Тинькофф банка можно при наличии одного паспорта отца/матери ребенка. Прочие документы не требуются.

Кэшбэк по карте Тинькофф Джуниор

Возврат осуществляется бонусами (бонус=рублю). Проценты по покупкам следующие:

• Приобретения у партнеров Тинькофф – до 30%
• В интернете – 2%
• Платежи/переводы в интернет/мобильном банке, оплата услуг в трех категориях (Кино, Театры, Концерты), и любые прочие покупки – 1%
• Месячный лимит – 2 000 бонус. Их срок действия – 90 дней. Потом они сгорают.

Проценты на остаток по карте Тинькофф Джуниор

К карте Джуниор можно прикрепить накопительный счет. На остаток можно получать начисления в размере 3,04% годовых.
Пополнение и обналичивание

Банк предлагает множество способов пополнения дебетовой карты. Все они без комиссии.

Моментальное зачисление:

• Банковская карта
• Банкоматы организации
• Денежные переводы Юнистрим, Золотая Корона и Contact
• Евросеть
• Элекснет
• Связной
• Билайн
• Мегафон
• Cyberplat
• ЕвроПлат
• МТС
• Бинбанк
• МКБ
• Мособлбанк
• Почта Банк

Перевод по Почта Россия займет от часа, а банковский – до двух дней.

Есть еще один вариант – перевод со счета родителей.

Лимиты и проценты при обналичивании:

• В любых банкоматах Тинькофф – 0% до 20 тыс./месяц. В противном случае, сбор составит 2%, но минимум, 90 руб.

Технологические особенности

• Чип с высококачественным процессором. Обеспечивается безопасность оплаты
• 3D Secure
• Возможность бесконтактной оплаты по технологии PayPass
• Оплата смартфоном с помощью приложений Google/Apple/Samsung Pay

Поэтому пользоваться платежным инструментом удобно. Есть три способа оплаты:

• С помощью ПИН кода. Карту надо вводить в Пост терминал
• Подносить платежный инструмент к терминалу и едва касаться его
• Ввести данные карты в приложение смартфона и делать оплату с его помощью, оставляя пластик дома

В пределах баланса отличий от взрослых карт в использовании нет. Можно совершать любые покупки и пользоваться услугами.

Преимущества и недостатки карты Тинькофф Джуниор

Любой банковский продукт имеет плюсы и минусы. Платежный инструмент Джуниор от Тинькофф не является исключением.

• Распоряжение безналичными деньгами С детских лет ребенок привыкает к пластиковой карте и учится распоряжаться безналичными деньгами. Когда он вырастет, такой платежный инструмент не будет казаться ему диковинной игрушкой.
• Удобство для родителей Выдавая деньги наличными, родители не смогут узнать, куда и сколько потратил их подросток. По карте можно получить подробную информацию. Достаточно иметь под рукой смартфон либо любое другое устройство, подключенное к сети.
• Отсутствие расходов Карта бесплатная. Не надо платить за её выпуск и обслуживание в течение 60 месяцев.
• Уроки финансовой грамотности Они представлены в игровой форме. Поэтому детям будет интересно учиться.
• Ранняя математика Наличие кэшбэка заставит ребенка, возможно уже в первом классе (!), рассчитывать проценты. Конечно, с помощью родителей. То, что он получит возврат с покупки, дополнительный стимул к обучению. Заставлять ребенка не придется.
• Мобильное приложение Наличие приложения облегчит работу. Не обязательно все делать через компьютер и сайт Тинькофф.
• Блокировка Если карта потеряется, её можно быстро заблокировать. Потерянные наличные купюры вернуть, практически, невозможно.
• Поощрения Родители могут давать ребенку задания и поощрять его. Например, выброси мусор и получишь 100 рублей.
• Контроль Родители могут контролировать не только расходы ребенка, но и знать, где он находится в данный момент. Оповещение приходит не только подростку, но и родителю.
• Минимальный лимит У взрослых карт всегда имеется такое условие. Если снять меньше, будет комиссия. У Джуниор оно отсутствует. Можно обналичивать любую минимальную сумму.

• Дизайн Выбор небольшой. И если детям до 10-11 лет они будут интересны, то 14-летнему подростку, вряд ли.
• Кэшбэк в баллах Мало того, что возврат идет в баллах, так и компенсация разрешается только для покупок в интернете и общепите.
• Проценты на остаток Надо открывать Накопительный счет. Привычных процентов на остаток нет.
• Расходы Они все-таки будут. Просто так карта Джуниор не выдается. У родителя подростка должна быть дебетовая карта Black. Если её нет, она открывается автоматически!

Преимущества карты Tinkoff Junior от банка Тинькофф

Детская карта «Тинькофф Джуниор» — банковский пластик для детей и подростков с функциями, аналогичными стандартным дебетовым «взрослым» продуктам. По ней можно копить деньги и получать проценты, снять наличные, пополнить счет мобильного телефона, делать и оплачивать покупки в торговых точках и онлайн магазинах, сделать перевод с карты на карту.

Родители пополняют дебетовый детский карт-счет с использованием сервисов дистанционного обслуживания – в личном кабинете на сайте банка или мобильном приложении. Вместе с этим карточка привязана к счету родителей, за счет чего легко отследить расходы детей. Дополнительно доступны функции установки лимита. Благодаря специальному чипу найти место нахождения ребенка тоже достаточно просто.

Сотрудники и клиенты банка отмечают и другие преимущества «Тинькофф Джуниор»:

Ребенок самостоятельно выбирает дизайн пластика.
Родители заказывают карточку на сайте через интернет, а банк выпускает ее в считаные дни и доставляет владельцу курьером.
Плата за обслуживание отсутствует (в отличие от «взрослых» карт, стоимость годового обслуживания которых – 500-600 руб.).
СМС информация о совершенных операциях по карт-счету – бесплатно (для стандартного дебетового пластика составляет 50-100 руб./мес.).
Минимальная сумма снятия наличных не установлена.
Комиссия за операцию снятия не взимается.

Дизайн детской карты

При заказе карты ребенок сам выберет один из доступных вариантов оформления лицевой стороны:

1. Магический кристалл (Magic).
2. Космос (Space).
3. Животные (Love).
4. Динозавры (Dinosaurs).
5. Путешествия (I love travel).

Однако полностью оформить дизайн карты самостоятельно (как в некоторых зарубежных банках) пока невозможно.

Бонусы за покупки оплаченные детской карточкой

Как и практически каждая дебетовая карточка, Tinkoff Junior участвует в программе кэшбэк. Банк начисляет бонусные баллы из расчета:

Банк начисляет баллы по каждой операции. Доступны они станут в следующем расчетном периоде (месяце). Максимальная сумма за каждый такой период – 2000 баллов.

Коэффициент пересчета баллов при начислении и использовании – 1 балл = 1 рубль.

Баллами ребенок оплачивает часть стоимости покупки в онлайн-магазинах или предприятиях общепита (в том числе, наиболее популярных сетей фаст-фуд).

Накопительный счет

Дети быстро накопят нужную для важной покупки (к примеру, нового телефона) сумму с полезной опцией карты «Тинькофф Джуниор» — электронным накопительным счетом («Копилкой»). Сделать это не сложно — родители открывают счет в мобильном приложении

На баланс накопительного счета ежемесячно попадает часть всех поступающих на карту денег. Основная особенность «Копилки» — начисление процентов на остаток из расчета 3,04% годовых (достаточно неплохо по сравнению с депозитными программами многих банков).

Накопленную сумму ребенок может снять в любой момент, наряду с этим комиссия за операцию отсутствует.

Процент на остаток

Банк начисляет процент и на остаток средств на карте «Тинькофф Джуниор». Ставка — 4% годовых, диапазон сумм для начисления – от 3 до 300 тыс. руб. (при остатке меньше минимального проценты начислены не будут).

На данный момент начисление процентов на остаток не предусмотрено.

Наклейки Тинькофф Джуниор

Вместе с картой Тинькофф Джуниор юный клиент банка получает подарок – портмоне с отделениями для денег и карт и комплект ярких наклеек на различные тематики.

Приложение, созданное специально для детей

Для юных держателей карт «Тинькофф Джуниор» банк разработал специальное мобильное приложение.

В его функции включены:

1. Создание заданий с денежным вознаграждением за выполнение (сумму поощрений родители установят сами).
2. Установка лимита расходов (эта и перечисленные далее функции доступна ребенку).
3. Покупка виртуальных валют для онлайн-игр.
4. Смена ПИН-кода.
5. Консультации в онлайн-чате со специалистами службы поддержки банка.

В приложение включен специальный раздел Tinhoff Stories. Он содержит несколько увлекательных, написанных понятно для детей и подростков, историй с полезными рекомендациями для держателей детского пластика.

Скачать и установить программу на свой смартфон для Adnroid и iOS дети могут :

Developer: Price: Free
Developer: Price: Free

Преимущества карты Tinkoff Junior от банка Тинькофф

Пополнить баланс карты «Тинькофф Джуниор» могут родители через личный кабинет на сайте Тинькофф или специальное приложение. Если вам кажется, что отпрыск неразумно распоряжается средствами, можно установить месячный лимит на расход денег. Там же доступна функция, позволяющая контролировать местоположение ребенка.

Общие преимущества карты Джуниор:

• Возможность самостоятельно выбрать дизайн карты.
• Бесплатное обслуживание — большинство «взрослых» банковских карт обходятся в среднем в 500-600 рублей в год.
• Бесплатная услуга СМС-информирования — взрослые клиенты за аналогичную опцию отдают 50-100 р./месяц.
• Отсутствует минимальный лимит на снятие денег — с карты «Тинбкофф Джуниор» ребенок может снять в банкомате хоть 100 рублей на мороженое.
• Отсутствие комиссии за снятие наличных.
• Карта «Тинькофф Джуниор» автоматически привязывается к родительскому расчетному счету в одноименном банке. Родителя всегда находятся в курсе того, куда ребенок тратит деньги.

Уникальный дизайн

В отличие от взрослых клиентов, юным держателям пластиковых карт банк предлагает самостоятельно выбрать дизайн карточки на свой вкус. Пока выбор невелик и включает четыре тематики: путешествие, космос, динозавры и животные. Сделать окончательный выбор нужно на официальном сайте в момент оформления карты «Джуниор». К сожалению, Тинькофф в отличие от западных коллег не предоставляет возможность самостоятельно продумать дизайн пластика.

Бонусы за покупки

Кэшбэк — неотъемлемая опция большинства банковских продуктов, карта Джуниор не исключение. Со школьной скамьи ребенок на личном опыте поймет, как высчитываются и начисляются проценты. Кэшбэк по карте Юниора начисляется за любые операции в виде бонусов. Один балл равняется одному рублю.

Проценты по кэшбэк начисляются в зависимости от операции:

Баллами можно компенсировать часть затрат. Они становятся доступны спустя месяц после оформления карты. К сожалению, потратить баллы с карты «Джуниор» ребенок может либо при заказе товара в интернете, либо при расчете в заведениях общественного питания. Вариантов немного, но с другой стороны заказ всякой мелочи на сайтах китайских товаров и посещение «фаст-фудов» — самые популярные траты у подростков.

Накопительный счет

У карты «Тинькофф Джуниор» есть еще одна полезная функция — копилка

Для ребенка опция полезная, так как важно с ранних лет привыкать рационально распоряжаться средствами. Накопительный счет открывает один из родителей в мобильном приложении

Юный держатель пластика ежемесячно будет перечислять на него часть карманных денег, получая 5% годовых. Копилка поможет быстро собрать сумму на приобретение нового телефона или другой приятной мелочи. Банк проявил лояльность по отношению к юным клиентам — ребенок может обналичить деньги из копилки в любое время без комиссии и других потерь.

Приложение Тинькофф Джуниор

В мобильном приложении родители могут создавать несложные задания, назначая денежное поощрение. Сумма устанавливается на личное усмотрение.

Дети через приложение на смартфоне могут устанавливать лимит на траты, приобретать игровую валюту для сетевых игр, изменять пин-код. Для получения консультаций доступен чат с менеджером Банка. Также имеется полезный раздел Tinkoff Stories с различными рекомендациями, написанными доступным для детей и подростков языком.

Приложение предоставлено разработчиками бесплатно. Пользователям доступны версии для Android и iOS.

Что говорят о карте родители

Если проанализировать отзывы о карте Tinkoff Junior, то можно выявить несколько закономерностей. Как правило, негативные отзывы связаны с тем, что родители сами не могут разобраться с тем, как использовать детскую карту более выгодно. Не всегда удобным им кажется оформление и доставка карты. Особенно если представитель банка переносит встречу в последний момент, попав в пробку.

Конечно, родителям не слишком нравится, когда вместо их карты деньги поступают на счет ребенка, если кто-то переводит их по номеру телефона. Не каждый ребенок подойдет к такой ситуации ответственно и не потратит свалившиеся с неба деньги раньше, чем родители переведут их себе.

Тем не менее, положительные отзывы о карте также есть, и их много. Прежде всего родители ценят то, что собственная карта позволяет ребенку становиться более грамотным с финансовой точки зрения. Он учится рационально расходовать средства и ищет возможности для заработка. Ребенку интересно выполнять поручения родителей, за которые приходит награда. Ему нравится наблюдать за тем, как растет сумма на его накопительном вкладе за счет процентов от банка. Все это дополнительно готовит его ко взрослой жизни.

Закажите карту Tinkoff Junior по кнопке и откройте новые границы в финансовом воспитании детей.

Доходы и Бонусы

Банк предлагает своим маленьким клиентам значительные бонусы. По программе лояльности часть потраченных денег компенсируется в виде баллов:

• за онлайн покупки возвращается 2% от потраченных денег.
• с каждых 100 р., потраченных на любые приобретения, начисляется 1% бонусов;
• если выбирать специальные детские товары у партнеров банка, возможен возврат до 30% средств.

Накопленные бонусы можно потратить в кафе, ресторане, точке быстрого питания или в интернете. Срок действия баллов – 90 дней.

Интересная возможность – открытие накопительного счета. К сумме, собранной на счету, банк ежемесячно добавляет 5% годовых.

Все операции по карте прозрачны, оповещения приходят и юным владельцам и их родителям.

Благодаря Tinkoff Junior школьник может приобрести бесценный опыт по управлению собственными финансами, оплачивать покупки и развлечения по своему усмотрению

Мобильное приложение позволяет отслеживать сбережения и изучать график расходов, что важно для умения эффективно распоряжаться деньгами

Условия и тарифы по карте Tinkoff Junior

Она не является кредитной. Что это означает? Пользоваться ею можно только при условии наличия на ней собственных банковских средств.

Возраст держателя и родительский контроль

Карта рассчитана для детей и подростков от 7 до 18 лет. При желании родители или опекуны могут оформить ее и для ребенка, меньше указанного возраста.

Если держателю до 14 лет, пластик оформляется только с привязкой к счету (дебетовый, кредитный, депозит) одного из родителей. При этом он должен быть открыт в том же банке. Это позволяет родителям не только следить за финансовыми операциями ребенка, но и управлять картой.

С 14 лет наличие такой привязки становится необязательным. Хотя контроль и не снимается полностью: на телефон родителя приходят сообщения с отчетом о последних операциях, производимых на карте.

При наличии открытого на имя держателя и привязанного к детскому пластику счета в банке родительский контроль не снимается вплоть до достижения совершеннолетия.

Еще одним видом управления молодежной дебетовой картой является функция подтверждения через смс-сообщение. Как она работает? Держатель хочет приобрести товар или заплатить за услугу. Чтобы действие стало возможным, родитель должен одобрить его, то есть ответить на смс, присланное банком, отправить определенный пароль. Без такого подтверждения держатель не сможет самостоятельно проводить финансовые операции.

Стоимость обслуживания дебетовой карты для детей и подростков

1. Процедура оформления – бесплатно.
2. Выпуск – бесплатно.
3. Сообщения-оповещения о финансовых операциях, произведенных пользователем (в личном кабинете или в приложении) – бесплатно.
4. Пополнение баланса карты (до 20 000 рублей/месяц) – бесплатно, другие случаи – 1,5%, но не менее 30 рублей.
5. Перевод денег на счет любого банка (до 5 000 рублей/месяц) – бесплатно.
6. Повторный выпуск – бесплатно.
7. Доставка по России – бесплатно.
8. Стоимость обслуживания на протяжении года – бесплатно. Но при наличии на карте средств не менее 30 тыс. руб. В остальных случаях придется платить 99 рублей ежемесячно.
9. Обналичивание денежных средств (лимит – 20 000 рублей) – бесплатно, другие случаи – 2%, но не менее 90 рублей.
10. Смс-оповещение – бесплатно.

Как оформить карту Тинькофф Джуниор пошагово

Просто заполните несколько полей и выберите понравившийся ребенку дизайн карты

Карта Тинькофф Джуниор оформляется на ребенка в возрасте 7-14 лет. Для ее открытия потребуется свидетельство о рождении будущего держателя карточки.

Оформить лучшую карту для ребенка

Порядок оформления

Оформление карты осуществляется в следующем порядке:

1. Открытие счета в персональном кабинете на официальном сайте Тинькофф Банка.
2. Выбор дизайна карты. Рекомендуется основываться на мнении ребенка.
3. Заполнение заявки на соответствующей странице. В нее вносятся персональные сведения о ребенке и заявителе (родителе), а также контактные реквизиты (телефон, электронная почта).

Принятие заявки подтверждается SMS-уведомлением на указанный мобильный телефон.

Срок изготовления

Как правило, карта бывает готова уже на следующий день. Предельный срок ее изготовления после принятия заявки составляет 4-5 суток.

Доставка детской карты Тинькофф на дом

По желанию клиента карта Тинькофф Джуниор доставляется на дом. Для этого необходимо связаться с оператором банка после получения SMS и договориться о способе, месте, дате и времени доставки. Доставка осуществляется бесплатно. Для получения карты необходимо подписать договор. Подписать его, а также получить карту может только совершеннолетний клиент банка.

Активация карты

Для начала использования карты ее необходимо активировать. На сайте располагается сервис, позволяющий осуществить такую операцию. Порядок ее проведения:

1. Вводится номер карты в заданном формате.
2. Сообщается номер мобильного телефона пользователя.
3. Поступает SMS с кодом активации.
4. Данный код вводится в соответствующее поле.
5. Сообщается ПИН-код, причем первые 2 его цифры располагаются на экране монитора, а 2 последующие цифры сообщаются в SMS на телефон пользователя.

Процент на остаток

На остаток средств по детской карте проценты не начисляются. Это объясняется тем, что данная дебетовка чаще всего используется для оплаты карманных расходов и не предназначена для хранения крупных сумм.

Получать процентный доход можно при открытии накопительного счёта. Ставка по продукту составляет 4% годовых. Владелец карты Tinkoff Junior может самостоятельно оформить данный вклад в мобильном приложении и в любое время пополнять его переводом с дебетовки. Проценты начисляются на ежедневный остаток и выплачиваются один раз в месяц.

Такой счёт очень удобно использовать в качестве копилки, например, когда ребёнок хочет собрать определённую сумму на реализацию мечты. В этом случае начисление процентов на остаток позволит ускорить процесс накопления. Средства на накопительном счёте застрахованы государством, при необходимости деньги всегда можно снять без потери начисленного дохода.

О плюсах и минусах карты «Tinkoff Junior»

Преимущества этой карты мы уже упоминали, соберем их в одном списке:

• возможность бесплатного обслуживания;
• комиссия за операции в пределах лимитов не взимается;
• кэшбэк с каждой покупки;
• депозитный доход на остаток на накопительном счете;
• мобильное приложение, которое заботится об интересах и потребностях ребенка;
• родители могут понимать, как и на что тратит деньги ребенок, а также знать, где он находится в данный момент.

Теперь о недостатках. У Тинькофф есть небольшое несоответствие — иногда деньги, которые кто-то переводит по номеру телефона на карту родителей, могут поступить на карту ребенка. Так происходит, когда остаток на карте ребенка меньше.

Ребенок не всегда сможет получать кэшбэк. Дело в том, что округление баллов производится банком в свою пользу, если сумма покупки начинается от 100 рублей. Дети часто совершают более мелкие покупки, и кэшбэк за них может не прийти совсем.

Списание баллов также ограничено — потратить кэшбэк можно лишь на спецпредложения или обеды в кафе.

Как активировать

Активируйте карту после подписания необходимых документов.

Есть несколько способов сделать это:

1. В разделе «Активировать» на сайте Тинькофф.
2. Для этого введите номер карты указанной области, а также номер мобильного телефона, указанный при регистрации. Придет SMS с определенным кодом активации.
3. Активируйте по телефону.
4. Самый простой способ активировать ее – позвонить по номеру (800) 555-77-71.

1. Бесплатный сервис.
2. Можно снимать средства без процентов с любого банкомата.
3. Нет ограничения.
4. Проценты на отдельный счет – «Копилка».
5. Правильное управление деньгами, обязательное обучение детей финансовой грамотности