Первый инвестиционный банк

Отчёт о финансовых результатах

Форма 102, квартальная

2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 июля
на 1 октября

Бизнес-процессы инвестиционных банков

Следовательно, вокруг ценных бумаг и базируются бизнес-процессы инвестиционных банков России:

• организация торговли акциями, облигациями, корпоративными ценными бумагами;
• брокерско-дилерская работа, помогающая вкладчикам сориентироваться относительно выбора объекта и программы инвестирования;
• работа, связанная с управлением сформированных портфелей инвесторов;
• организация прямых или собственных вложений;
• консалтинговые услуги;
• управление исследовательской и научно-технической деятельностью.

Если инвестиционный банк справляется с хотя бы одним из этих направлений, он считается успешным и привлекательным для своих клиентов.

Расчёт собственных средств (капитала)

Форма 134

2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год

на 1 января

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 ноября
на 1 декабря

Сколько и на чем зарабатывают инвестбанки?

Посмотрим на историческую тенденцию развития инвест. банков в 21 веке:

На рисунке выше показана прибыль совокупности инвестиционных банков в млрд. долларов. Видно, что диаграмма разделена на две половины: рост 1999-2007 до мирового кризиса и последующая небольшая стагнация после пика в 2009 году – года отскока мировых рынков и возвращение к росту.  Другой знаковый момент в том, что почти неизменно наибольшую прибыль банкам приносили активы с фиксированным доходом.

Теперь взглянем на актуальную ситуацию в разрезе отдельных глобальных банков. Данные ниже приведены по состоянию на июль 2020 года от .

Ведущим банком в мире по доходам от инвестиционно-банковских операций и размеру активов в 2020 году стал JPMorgan Chase. Его выручка на июль 2020 года составляла 9,6% от общемировой в секторе. В абсолютных числах за 2020 год JPMorgan получил 122,9 млрд. долларов выручки и 29,1 млрд. долларов прибыли. Нетрудно посчитать, что в этом случае совокупная прибыль инвест. банков составляет около 300 млрд. долларов, что на треть выше пикового значения 2009 года на прошлой диаграмме.

Большую часть прибыли – 16 млрд. долларов – JPMorgan получает от деятельности в сфере корпоративного и инвестиционного банкинга. Потребительский банкинг принес банку 8,2 млрд. прибыли. Другие направления деятельности (управление активами, пенсионные продукты и т.д.) позволили заработать в 2020 году 4,9 млрд. долларов. При этом прибыль банка в динамике росла заметно быстрее, чем в целом у отрасли:

Результат 29,1 млрд. долларов США почти на 20% меньше, чем в прошлом 2019 году: замедление инвестиционной активности было вызвано пандемией и другими причинами.

Инвестиционные операции банков

Помимо того, что инвестиционные компании действуют в интересах своих клиентов, они могут вести собственную деятельность, направленную на получение дохода от вложений в интеллектуальную собственность, недвижимость, ценные бумаги. Такие инвестиционные операции банков позволяют им получать свободные денежные средства, которые могут быть использованы для укрепления позиции на рынке, увеличение ликвидности уставного капитала и для диверсификации деятельности компании. Кроме того, за счет этих дивидендов формируются и резервы, достаточные для поддержания работы банка в условиях кризиса или нестабильности экономики.

Международный инвестиционный банк

Особую роль в кредитовании корпораций, в инвестиционной политике европейских государств, в торговом межгосударственном финансировании, в составлении документарных продуктов играет международный инвестиционный банк, созданный на основании Межправительственного Соглашения при поддержке ООН. Банк находится в Москве и осуществляет свою деятельность на территории стран-участниц Соглашения. Он принимает участие в различных национальных проектах, берет на себя ответственность за управление рисками и активами банков, помогает в решении вопросов ликвидности и прибыльности брендов.

Расчёт собственных средств (капитала) («Базель III»)

Форма 123

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

Инвестиционно-коммерческий банк

Как правило, решение о том, что банк будет заниматься инвестированием, участвовать в слиянии корпораций, в исследованиях финансового рынка или в торговле акциями принимает его руководство. Решение является добровольным, а потому осуществлять деятельность приходится за счет собственных средств. Позиционирует себя как инвестиционно-коммерческий банк далеко не каждая кредитная организация. В России их насчитывается немного, но их офисы присутствуют во всех регионах, чтобы воспользоваться их услугами могли и небольшие региональные банки, и крупные финансовые институты.

Отчёт о финансовых результатах

Форма 102, квартальная

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 октября

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 67.75% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.16% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Наименование показателя	01 Июля 2020 г., тыс.руб	01 Июля 2021 г., тыс.руб
Межбанковские кредиты	481 797	(20.22%)	171 859	(8.73%)
Кредиты юр.лицам	920 032	(38.61%)	959 582	(48.73%)
Кредиты физ.лицам	78 554	(3.30%)	7 975	(0.41%)
Векселя		(0.00%)		(0.00%)
Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования		(0.00%)		(0.00%)
Вложения в ценные бумаги	969 981	(40.71%)	871 886	(44.28%)
Прочие доходные ссуды		(0.00%)		(0.00%)
Доходные активы	2 382 614	(100.00%)	1 969 036	(100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Кредиты юр.лицам, Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Межбанковские кредиты, Кредиты физ.лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 17.4% c 2.38 до 1.97 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Наименование показателя	01 Июля 2020 г., тыс.руб	01 Июля 2021 г., тыс.руб
Ценные бумаги, принятые в обеспечение по выданным кредитам		(0.00%)		(0.00%)
Имущество, принятое в обеспечение	1 726 403	(140.06%)	1 361 428	(126.39%)
Драгоценные металлы, принятые в обеспечение		(0.00%)		(0.00%)
Полученные гарантии и поручительства	2 939 442	(238.47%)	3 875 862	(359.83%)
Сумма кредитного портфеля	1 232 633	(100.00%)	1 077 150	(100.00%)
—  в т.ч. кредиты юр.лицам	920 032	(74.64%)	959 582	(89.09%)
—  в т.ч. кредиты физ. лицам	78 554	(6.37%)	7 975	(0.74%)
—  в т.ч. кредиты банкам	301 797	(24.48%)	151 859	(14.10%)

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на кредитование юридических лиц, формой обеспечения которого являются имущественные залоги. Общий уровень обеспеченности кредитов достаточно высок и возможный невозврат кредитов, вероятно, будет возмещен объемом обеспечения.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Наименование показателя	01 Июля 2020 г., тыс.руб	01 Июля 2021 г., тыс.руб
Средства банков (МБК и корсчетов)		(0.00%)		(0.00%)
Средства юр. лиц	1 788 714	(73.75%)	1 632 856	(74.75%)
—  в т.ч. текущих средств юр. лиц	1 246 272	(51.38%)	945 606	(43.29%)
Вклады физ. лиц	635 370	(26.20%)	550 518	(25.20%)
Прочие процентные обязательств	1 440	(0.06%)	1 025	(0.05%)
—  в т.ч. кредиты от Банка России		(0.00%)		(0.00%)
Процентные обязательства	2 425 524	(100.00%)	2 184 399	(100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), Средства юр. лиц, Вклады физ. лиц, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 9.9% c 2.43 до 2.18 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно рассмотреть здесь.

Инвестиционные банки первого типа

В тех ситуациях, когда кредитная организация решает заниматься только ценными бумагами, их эмиссией, перепродажей и инвестированием в этот вид активов, их называют «инвестиционные банки первого типа». Их основная роль сводится

• к размещению акций и облигаций,
• к проведению международных операций на фондовом рынке,
• к консультированию клиентов относительно ликвидности проекта,
• к учету и анализу рассматриваемого сектора.

Эти банки могут выступать учредителями при создании новых финансовых институтов, помогать корпорациям в части выбора инвестиционной стратегии и ее реализации.

Лица, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация*

на 29.08.2018
Ещё +Свернуть —

* Данная информация опубликована на основании представленной банком информации. Банк России не несет ответственности за достоверность публикуемой информации.

Направить жалобу

Ликвидация кредитной организации

12.04.2019

Сведения о ходе конкурсного производства

04.02.2019

Сведения о ходе конкурсного производства

16.10.2018

Сведения о ходе конкурсного производства

18.07.2018

Сведения о ходе конкурсного производства

25.04.2018

Сведения о ходе конкурсного производства

16.01.2018

Сведения о ходе конкурсного производства

17.10.2017

Сведения о ходе конкурсного производства

24.07.2017

Сведения о ходе конкурсного производства

21.04.2017

Сведения о ходе конкурсного производства

18.01.2017

Сведения о ходе конкурсного производства

17.10.2016

Сведения о ходе конкурсного производства

11.10.2016

Сообщение о порядке и сроках проведении расчетов

19.07.2016

Сведения о ходе конкурсного производства

25.04.2016

Сведения о ходе конкурсного производства

19.01.2016

Сведения о ходе конкурсного производства

30.12.2015

Сообщение о порядке и сроках проведении расчетов

09.11.2015

Сведения о ходе конкурсного производства

08.10.2015

Уточнения к сведениям о результатах инвентаризации

08.10.2015

Сведения о результатах инвентаризации имущества

06.10.2015

Сообщение о порядке и сроках проведении расчетов

02.06.2015

Сведения о ходе конкурсного производства

13.05.2015

Объявление о банкротстве

05.05.2015

Приказ о прекращении деятельности

03.03.2015

Приказ об уточнении персонального состава

10.02.2015

Приказ об уточнении персонального состава

02.02.2015

Извещение о возможности предъявления требований

19.01.2015

Приказ об уточнении персонального состава

12.01.2015

Приказ об уточнении персонального состава

19.12.2014

Приказ о назначении временной администрации

19.12.2014

Приказ об отзыве лицензии

Реквизиты

Юридический адрес: 127247, г. Москва, Бескудниковский бульвар, дом 36, корп.1

Полное наименование	Акционерное общество «Первый Инвестиционный Банк»
Сокращенное наименование	АО «Первый Инвестиционный Банк»
Фирменное наименование	Акционерное общество «Первый Инвестиционный Банк»
Наименование на английском языке	Joint Stock Company «First Investment Bank»
Сокращенное наименование на английском языке	JSC «Finbank»
Регистрационный номер в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций	604
Дата регистрации в Банке России	26.10.1990 г.
Основной Государственный Регистрационный Номер	1027739222246
Дата внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц	29.06.2018
ИНН банка	7713073043
Платежные реквизиты	БИК: 044525408 Корреспондентский счет: 30101810900000000408 ГУ Банка России по ЦФО ИНН 7713073043 КПП по месту нахождения: 771301001 КПП крупнейшего налогоплательщика: 997950001 SWIFT: FRIBRUMM ОКПО: 09301022 ОКАТО: 45277559000 ОКТМО: 45335000000 ОКВЭД: 64.19
Платежные реквизиты АО «Первый Инвестиционный Банк» в долларах США	Joint Stock Company « First Investment Bank» (JSC «Finbank») SWIFT code FRIBRUMM Account number 30109840400000001070 with ALFA-BANK, 27 Kalanchevskaya str., Moscow, 107078 SWIFT code ALFARUMM Acc. 8900613920 with THE BANK OF NEW YORK MELLON One Wall Street, New York, NY 10286, USA SWIFT code IRVTUS3N
Платежные реквизиты АО «Первый Инвестиционный Банк» в евро	Joint Stock Company «First Investment Bank» (JSC «Finbank») SWIFT code FRIBRUMM Account number 0102951399 with VTB Bank (Europe) SE, Ruesterstrasse 7-9,60325 Frankfurt am Main, Germany SWIFT code OWHBDEFF
Платежные реквизиты АО «Первый Инвестиционный Банк» в швейцарских франках	Joint Stock Company «First Investment Bank» (JSC «Finbank») SWIFT code FRIBRUMM Account number 30109756400000000042 with ALFA-BANK, 27 Kalanchevskaya str., Moscow, 107078 SWIFT code ALFARUMM Acc. 0835-0995095-73-006 With CREDIT SUISSE (SWITZERLAND) LTD, ZURICH Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, 8001 Zürich, SWIFT code CRESCHZZ80A
Платежные реквизиты АО «Первый Инвестиционный Банк» в китайских юанях	Joint Stock Company «First Investment Bank» (JSC «Finbank») SWIFT code FRIBRUMM Account number 30109156400000000024 with ALFA-BANK, 27 Kalanchevskaya str., Moscow, 107078 SWIFT code ALFARUMM Acc. 778410026941 with BANK OF CHINA 200 Middle Yincheng Road, Shanghai China 200120 Код СВИФТ BKCHCNBJS00 (CNAPS code: 104290000362)
Платежные реквизиты АО «Первый Инвестиционный Банк» в болгарских левах	Joint Stock Company «First Investment Bank» (JSC «Finbank») SWIFT code FRIBRUMM Account number 0000000171101100 IBAN BG21STSA93000071101100 with DSK BANK (FORMERLY STATE SAVINGS BANK), SOFIA BG SWIFT code STSABGSFXXX
Платежные реквизиты АО «Первый Инвестиционный Банк» в английских фунтах стерлингов	Joint Stock Company «First Investment Bank» (JSC «Finbank») SWIFT code FRIBRUMM Account number 30109826800000000064 with ALFA-BANK, 27 Kalanchevskaya str., Moscow, 107078 SWIFT code ALFARUMM Acc. 59238016 with BANK OF AMERICA NA 2 King Edward St, London, EC1A 1HQ, United Kingdom SWIFT: BOFAGB22
Почтовый адрес	127247, г. Москва, Бескудниковский бульвар, дом 36, корп.1
Адрес в Интернете
Адрес электронной почты	mail@finbank.ru
Телефон	+7-495-777-77-47
Контактные реквизиты территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью АО «Первый Инвестиционный Банк»	Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны Контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8-800-250-40-72, 8-495-771-91-00

Специальные предложения банка

Кредиты
Кредитные карты
Дебетовые карты
РКО
Ипотеки

Банк Финсервис (Рефинансирование)

от 11.5 до 16 %

от 50 000 до 5 000 000 руб.

от 6 до 60 месяцев

Банк Финсервис (Для зарплатных клиентов)

от 11.5 до 16 %

от 50 000 до 10 000 000 руб.

от 16 до 60 месяцев

Банк Финсервис (Стандартный)

от 15 до 16 %

от 50 000 до 10 000 000 руб.

от 6 до 60 месяцев

Банк Финсервис (Карта клиента Gold)

0 руб.

от 13.5 %

50 дн.

Банк Финсервис (Карта клиента Platinum)

0 руб.

от 13.5 %

50 дн.

Банк Финсервис (Программа корпоративный стандарт)

0 руб.

от 16.5 %

50 дн.

Банк Финсервис (Клиентский МИР Classic)

0 руб.

0 руб.

от 14 лет

Банк Финсервис (Клиентский МИР Premium)

0 руб.

0 руб.

от 14 лет

Банк Финсервис (Карта Моряка Visa Gold)

0 руб.

0 руб.

от 18 лет

Финсервис (РКО)

1 500 руб.

500 руб.

сразу

Банк Финсервис (Нежилая недвижимость)

от 9.75 %

от 300 000 до 42 500 000 руб.

от 1 до 15 месяцев

Банк Финсервис (Новостройка)

от 8.5 %

от 600 000 до 45 000 000 руб.

от 1 до 30 месяцев

Банк Финсервис (Рефинансирование)

от 8.5 %

от 300 000 до 40 000 000 руб.

от 1 до 30 месяцев

Определение и основы работы инвестбанков

Инвестиционный банк (англ. Investment bank) это финансовый институт, который помогает корпорациям и крупным частным инвесторам выходить на фондовые, валютные и товарные рынки мира. Следовательно, практически любой банк этого типа выполняет функции брокера.

Равным образом можно сказать, что инвестиционный банк это финансовый посредник между потребителями и поставщиками капитала. Банковские посредники объединяют тех, кому нужны денежные средства (например, на модернизацию производства или строительство), с теми, у кого есть возможность инвестировать капитал. Т.е. выполняют функции фондовой биржи.

Банки-посредники получают вознаграждение в виде комиссии за организацию сделок. Они работают только с крупными сделками, такими как:

• вывод на рынок ценных бумаг;
• выпуск производных продуктов;
• долгосрочное кредитование крупного бизнеса;
• инвестирование в крупные проекты;
• реорганизация компаний;
• управление рисками

Размещение ценных бумаг — это зачастую главная инвестиционная операция банков, которая носит название андеррайтинга. Сбором заявок на покупку бумаг при первичном размещении занимаются инвестбанки, называемые букраннерами.

Однако стоит отметить, что помимо этой полезной для экономики деятельности, крупнейшие инвестиционные банки часто занимаются продажей не только акций и облигаций, но и производных продуктов, называемых деривативами. Они не имеют с общественной пользой ничего общего, поскольку многие деривативы это фактически ставки на то или иное событие, усиленные кредитным плечом. Банк же выступает в роли крупье между двумя сторонами сделки, получая комиссию, т.е. заработок без риска.

Чем инвестбанки отличаются от коммерческих?

Инвестиционные банковские институты отличаются от коммерческих тем, что перераспределяют риск: они выводят на рынок ценные бумаги или производные продукты, сводят покупателей и продавцов, а также сами выступают стороной сделки. Коммерческие банки привлекают средства физических лиц и компаний, выдают потребительские кредиты, ипотеки, ссуды.

Банкиры становятся советником клиента, сопровождают сделки, рассказывают об инвестиционных возможностях и рисках. И поскольку задача банка заработать, возможности зачастую выглядят очень многообещающе, а риски небольшими. Специалисты банков подготавливают рыночную аналитику для инвесторов, оказывают юридическую поддержку.

Еще одно отличие: коммерческие банки регулируются центральным банком страны. В России Центральный банк с 2013 года также является мегарегулятором всего финансового рынка. Зарубежные инвестиционные банки регулируются специальными агентствами: например, в США это Комиссия по Ценным бумагам и Биржам (SEC). В Европе, помимо общего надзора ЕЦБ, есть федеральный надзорный орган за финансовыми услугами (BaFin), управление по пруденциальному контролю и урегулированию споров (ACPR) и др.

Обычно инвестбанки не участвуют в сделках с физическими лицами, но могут оказывать услуги крупным индивидуальным инвесторам. Например, формировать частные инвестиционные портфели из ценных бумаг.

Американские инвестиционные банки наиболее ориентированы на крупные сделки и рынки. В 1933 году они были отделены от традиционных клиентских банков, когда в США был введен запрет на совмещение торговли на фондовых биржах с привлечением депозитов физических лиц. Запрет был обусловлен высокими рисками для вкладчиков и ситуацией с падением рынка акций в 1929-1932 годах на 90%. Сегодня в США более 3000 инвестбанков и инвестиционных корпораций.

Но в других странах такое разделение не всегда прослеживается и инвестиционный коммерческий банк может размещать у себя депозиты корпораций и инвесторов. Например, в Европе часть инвестбанков являются коммерческими, так как специализируются на поддержке малого и среднего бизнеса. Все кредитные организации в России осуществляют смешанную деятельность, так как в законах РФ нет четкого разделения на коммерческие и инвестиционные банки.

Инвестиционные банки в России

В законодательстве РФ отсутствует четкое определение инвестбанка и ограничения на его счет. Российские банки могут самостоятельно выбирать специализацию, оказывать как инвестиционные, так и коммерческие услуги.

Крупнейшими инвестбанками России являются:

1. Сбербанк
2. Альфа банк
3. ВТБ Капитал
4. Газпромбанк
5. Банк «Открытие»

Кроме того, на российском рынке присутствуют или присутствовали такие зарубежные инвестиционные банки, как:

1. Bank of Amerika Merrill Lynch
2. Barclays
3. JPMorgan
4. Morgan Stenley
5. ING и др.

В России инвест. банки активно осваивают следующие виды услуг:

• Разработка инвестиционных программ и проектов.
• Андеррайтинг — размещение ценных бумаг эмитентов на рынке. В российском варианте андеррайтер не берет на себя твердых обязательств по размещению.
• Формирование оптимальных эмиссионных портфелей (разработка программ, выбор инструментов, разработка графиков эмиссии и т.д.).
• Формирование оптимальных индивидуальных портфелей ценных бумаг для крупных инвесторов, иногда с заключением договора текущего управления (траста).
• Брокерские и дилерские услуги.
• Консультирование по вопросам инвестирования.

Доходность инвестиционных банков России

Динамика доходности инвестиционных банковских структур России похожа на мировую, но с национальными особенностями. На отрезке 2000-2007 годов прослеживается бурный рост сектора; в 2007 году совокупные комиссионные доходы российских инвестбанков составили примерно 1.4 млрд. долларов, т.е. около 0.75% от всего мира.

Однако за кризисом 2008 года последовал спад, который усугубился в 2014 году после крымских событий и девальвации рубля в конце года. В результате в 2015 году доходы банков инвестиционного типа откатились на 11 лет назад и составили лишь около 200 млн. долларов:

За 2020 год на комиссиях российские инвестбанки в общей сложности заработали 416,7 млн. долларов, что на 3% больше, чем в 2019, но ниже показателя 15-летней давности. Таким образом, глобально российские банки до сих пор не выбрались из кризиса.

Крупнейшие инвестиционные банки

Самыми влиятельными инвестиционными институтами являются инвестиционные банки с полным спектром деятельности. К крупнейшим структурам полного цикла принадлежит примерно двадцать международных финансовых институтов. Они оказывают все виды инвестиционных услуг, финансовый и консультационный сервис по широкому спектру активов: ценные бумаги, валюты, фонды, металлы, сырьевая продукция.

Среди 20 крупнейших банковских корпораций выделяют подгруппу так называемых банков «с выпуклостью» или верхнего яруса. Это многонациональные институты, имеющие сильное влияние во всех регионах мира: Америка, Европа, Африка, Ближний Восток и Азиатско-Тихоокеанский регион. Банки верхнего яруса контролируют большую часть мировых денежных потоков и транзакций. Примеры:

1. JPMorgan Chase
2. Goldman Sachs
3. BofA Securities
4. Morgan Stanley
5. Citigroup
6. Credit Suisse
7. Barclays
8. Deutsche Bank
9. UBS
10. Wells Fargo и др.

Помимо банков полного цикла, к ведущим инвестиционным институтам относят еще около 50 финансовых конгломератов. Это крупные участники финансовых рынков, занимающиеся коммерческим и инвестиционным банкингом, а также страхованием. Примечательно, что в число финансовых конгломератов входит Сбербанк.

Инвестиционные банки России

Говоря об инвестировании как об отдельном типе деятельности финансовых институтов, возникает вопрос о выборе учреждения. Сегодня инвестиционные банки России представлены такими известными брендами как:

• «Капитал» от ВТБ;
• ФИННАМ;
• Группа «Sberbank CIB»;
• ЦЕРИХ Кэпитал.

Признаны экспертами успешными «Ренессанс-капитал», «Тройка» и АЛОР. Не смотря на то, что их деятельность нельзя назвать банковской, кредитованием крупных финансовых институтов и долгосрочным инвестированием они занимаются достаточно давно и имеют высокие позиции в рейтинге лучших инвестиционных компаний.

Выводы и рекомендации

Статистика по негативным факторам: количество индикаторов ненадежности — 0;
количество индикаторов неустойчивости — 3.

Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации Акционерное общество «Первый Инвестиционный Банк» свидетельствуют о наличии некоторых негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.

Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «хорошо».

В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.

Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.

Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.

Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2021 г.