Как самому оформить полис осаго по интернету, пошаговая инструкция

Лицензии партнеров

Новости страхования

Пенсионеры получат бесплатную страховку от мошенников в ВТБ09.09.2021

ВТБ оформит клиентам, которые получают пенсию на его карту, бесплатную страховку текущих счетов и карт от действий мошенников.

ЦБ зафиксировал пятикратный рост жалоб на аннулирование ОСАГО03.09.2021

Теперь понятно, почему российские страховые компании расторгают договоры страхования в одностороннем порядке. В Центральном банке России заметили увеличение числа таких жалоб.

ЦБ изменил правила хранения документов для страховщиков01.09.2021

В России изменились правила хранения документации страховых компаний. Иностранным и отечественным страховщикам придется корректировать работу под нововведения.

Цена «автогражданки» в крупных городах

Нужно сразу оговориться, что при составлении таблицы принимались в расчет лишь компании, входящие в десятку лидеров рынка по объему собранной страховой премии. Ведущие страховщики, имеющие разветвленную сеть филиалов и отделений, лучше видят полную картину происходящего. Следовательно, можно предположить, что именно их тарифная политика точнее отражает реалии отечественного рынка обязательного автострахования. К сожалению, не удалось получить сведения относительно размера базовых ставок, используемых компаниями «УралСиб» и «Согласие», поэтому данные организации не были включены в таблицу.

Таблица 1. Базовые ставки в крупных российских городах*.

таблица скроллится вправо

* – для легкового автотранспорта частных лиц.

Как следует из Таблицы 1, сразу три крупных автостраховщика установили максимальное значение базовой ставки. Вероятно, такая тарифная политика продиктована негативной статистикой убыточности этих компаний по договорам ОСАГО. Хотя в случае с фирмой «СОГАЗ» высокий тариф, скорее всего, объясняется желанием страховщика с весомым портфелем корпоративных клиентов снизить число клиентов-частников.

Лицензии партнеров

Новости страхования

Пенсионеры получат бесплатную страховку от мошенников в ВТБ09.09.2021

ВТБ оформит клиентам, которые получают пенсию на его карту, бесплатную страховку текущих счетов и карт от действий мошенников.

ЦБ зафиксировал пятикратный рост жалоб на аннулирование ОСАГО03.09.2021

Теперь понятно, почему российские страховые компании расторгают договоры страхования в одностороннем порядке. В Центральном банке России заметили увеличение числа таких жалоб.

ЦБ изменил правила хранения документов для страховщиков01.09.2021

В России изменились правила хранения документации страховых компаний. Иностранным и отечественным страховщикам придется корректировать работу под нововведения.

Как можно оформить дешевый полим ОСАГО

Чтобы получить наиболее выгодный полис ответственности, не забывайте о следующих правилах:

Выберите правильную страховую компанию. Вы должны выбрать ту, которая работает на рынке страхования уже несколько лет. Это может быть надежной гарантией того, что она не обанкротится и не потерпит крах.
Нет необходимости полагаться на рекламу. Компания, которая наиболее активно рекламирует свои услуги, может оказаться ненадежной и убыточной

Лучше обратить внимание на отзывы и примерные условия договора
С подозрением относитесь к компаниям, которые предлагают страхование ответственности по резко сниженной цене. Скорее всего, вы имеете дело с мошенником, который продаст вам недействительный полис или просто возьмет ваши деньги

Пользуйтесь услугами только лицензированных страховых компаний. Вы можете проверить свою лицензию на сайте Центрального банка
Не забывайте об условиях, которые зависят от вас. Старайтесь избегать аварий и избегать ситуаций, в которых вам придется платить за ОСАГО. Покупайте один полис на длительный период времени вместо нескольких на короткий срок. Не включайте неограниченное количество водителей, если в этом нет необходимости

Перечень документов, необходимых для получения страховки третьего лица, также определен законом. Она включает в себя:

• Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность
• Свидетельство о праве собственности на автомобиль
• Водительское удостоверение
• Техническая карта транспортного средства
• Диагностическая карта, полученная после технического осмотра

Эти документы необходимы при покупке как бумажных, так и электронных полисов. В последнем случае их нужно будет предоставить в отделение страховщика или приложить сканированные копии к заявлению.

Если в полис вписано несколько водителей, каждому из них потребуется паспорт и водительское удостоверение. Стоимость ответственности перед третьими лицами будет рассчитана для самого молодого и неопытного водителя.

Почему у всех компаний разные цены на ОСАГО и стоит ли экономить

Выгодный ОСАГО у разных компаний предполагает примерно похожий пакет услуг. Но, цены могут сильно отличаться. Это обусловлено рядом факторов, среди которых основной – статус страховщика. Разрекламированный бренд априори не может стоить дешево. Известные страховые компании будут предлагать скидки, но значительно в цене не подвинутся – им это не нужно, не выгодно и даже опасно по причине ухудшения репутации.

Компаниям поменьше и помоложе дорог каждый клиент. И они будут предлагать множество подарков, льгот и скидок, лишь бы привлечь и удержать новых клиентов

А теперь самое важное: то же самое будут делать и мошенники. Если страховой полис предлагается совсем дешево – это всегда должно насторожить. Что еще надо знать:

1. Мошенники часто предлагают встретиться вне территории компании и подписать договор в неофициальной обстановке.
2. Аферисты часто звонят от имени страховой компании и предлагают продлить действие страхового полиса. Обычно это бывшие сотрудники страховых компаний, у которых остались на руках бланки договоров.

И в заключение сравнительная таблица цен на полис ОСАГО (в рублях) в разных компаниях России для разных городов.

При выборе страховой компании для оформления ОСАГО ориентироваться следует не только на стоимость, но на список предлагаемых услуг. Универсального пакета, выгодного для всех, не существует. Надежность гарантируют крупные страховые компании. Но их ОСАГО имеет максимальную стоимость, а скидки незначительны. Более выгодные скидки и акции предлагают небольшие, недавно организованные компании, но тут обязательно нужно проверять лицензию и учитывать репутацию организации. Полагаться на отзывы в интернете не стоит – их вполне могут оставлять конкуренты. А вот соответствие всех сертификатов, адресов, статистику невыплаченных полисов можно и нужно проверять.

Стоимость ОСАГО в страховых компаниях:

Сколько будет стоить ОСАГО на следующий год

На следующий год стоимость ОСАГО составит:

Из чего состоит расчет стоимости ОСАГО:

Как оформить ОСАГО дешево

Для получения полного перечня компаний, готовых застраховать машину, нужно указать информацию об автомобиле, страхователе и сроках действия полиса.

При использовании калькулятора достаточно ввести государственный регистрационный знак транспортного средства. Система сама выполнит поиск и заполнит поля, касающиеся автомобиля. Останется указать только номер диагностической карты и срок ее действия.

Если номера нет, либо он неизвестен по иным причинам, придется самостоятельно вводить сведения об автомобиле: марка, модель, VIN, год выпуска, мощность двигателя реквизиты ПТС и СТС.

На следующих страницах указывается информация о собственнике автомобиля, допущенных к управлению лицах (ФИО, дата рождения, личные данные, реквизиты водительского удостоверения), выбирается срок страхования.

Для оплаты и получения готового полиса нужно ввести адрес электронной почты и номер телефона.

После заполнения запрашиваемых данных откроется таблица со всеми страховыми компаниями, готовыми оформить полис на указанных условиях. Здесь можно изучить варианты, и при наличии подходящего перейти на страницу оплаты:

Недорого оформить страховой полис ОСАГО можно с помощью онлайн-калькулятора, размещенного на нашем сайте. Его плюсом является автоматический поиск предложений по всем страховым компаниям с последующим формированием сводной таблицы. Благодаря этому водителю не придется вручную заполнять анкеты у каждого страховщика и затем сравнивать предложения между собой.

Как оформить ОСАГО для иностранных автомобилей в России

Как и во многих других странах, страхование автогражданской ответственности в России является обязательным. Этому правилу подчиняются как граждане страны, так и иностранцы. Страховка ОСАГО на иностранный автомобиль оформляется по тем же правилам, что и для машин, зарегистрированных в РФ.

Такой вариант требуется в следующих случаях:

• Представитель другого государства планирует длительное нахождение и передвижение в России на транспорте, который зарегистрирован за рубежом
• Представитель другой страны планирует въезд и транзитное пересечение территории России на собственном транспорте.
• Резидент России планирует купить транспорт за границей и ездить на нем в России, не меняя регистрации.

Исключением являются только случаи, когда на время путешествия по России оформлена «зеленая карта». Наличие такой международной страховки разрешает въезд в страну автомобилей с иностранными номерами без оформления отдельного полиса. Второй случай, когда не требуется ОСАГО для зарубежных транспортных средств — если они оформлены на посольства или консульства.

Для оформления полиса нужны такие документы, как паспорт транспортного средства и его владельца, карта технического осмотра, водительство удостоверение, а также свидетельство регистрации человека в России.

Стоимость полиса в регионах

В подавляющем большинстве случаев ведущие страховщики не готовы предложить жителям крупных региональных центров дешевые полисы «автогражданки». Так, в Ростове-на-Дону можно приобрести полис ОСАГО за минимальную сумму лишь в «РГС». А вот жители Самары имеют возможность оформить договор обязательного автострахования по выгодной цене либо в том же «Росгосстрахе», либо в «АльфаСтраховании».

Примечательно, что никто из лидеров рынка ОСАГО не снизил до минимальной отметки тариф для автомобилистов из Челябинска. В общем-то, это закономерно, ведь один из крупнейших промышленных центров Урала славится повышенной аварийностью. Недаром при последней корректировке методики расчета специалисты Центробанка установили для этого города самый высокий территориальный коэффициент.

Наиболее интересная ситуация сложилась на Дальнем Востоке. Четыре страховщика установили максимальный базовый тариф для жителей Владивостока, но оставшиеся четыре компании решили продавать полисы по более конкурентной цене. Самый низкий базовый тариф предлагают «АльфаСтрахование» и «МАКС». Далее следует «Росгосстрах», а замыкает квартет компания «РЕСО-Гарантия». Скорее всего, ценовая политика этих страховых компаний строится на основании статистики выплат Однако не исключено, что страховщики установили низкие базовые ставки с целью увеличения потока клиентов.

Как лучше оформить страховку на автомобили с иностранными номерами

При оформлении необходимо учитывать следующие нюансы:

• Чтобы законно въехать на территорию России на транспорте с иностранными номерами, требуется оформить временный ввоз на него на период от 3 месяцев.
• Приобрести зеленую карту можно на период от 15 дней до года. Это можно сделать в таможенном терминале или у страховой компании.
• ОСАГО можно оформить непосредственно на границе или в филиале компании за рубежом. Также можно оформить электронную версию полиса на сайте страховщика

Для оформления ОСАГО необходимы паспорт или загранпаспорт, водительское удостоверение, документ о прохождении техосмотра и регистрационные документы на автомобиль. Документы на иностранных языках должны быть переведены на русский язык, а переводы — заверены у нотариуса.

Памятка по категориям ТС

• Категория B — автомобили (за исключением транспортных средств категории «A»), разрешенная максимальная масса которых не превышает 3500 кг и число сидячих мест которых, помимо сиденья водителя, не превышает 8.
• Категория BE — автомобили категории «B», сцепленные с прицепом, разрешенная максимальная масса которого превышает 750 килограммов и превышает массу автомобиля без нагрузки; автомобили категории «В», сцепленные с прицепом, разрешенная максимальная масса которого превышает 750 килограммов, при условии, что общая разрешенная максимальная масса такого состава транспортных средств превышает 3500 килограммов.
• Подкатегория B1 — трициклы и квадрициклы с рабочим объемом двигателя, более 125 куб.см и максимальной мощностью выше 11 кВт.

Как рассчитать стоимость страховки

Чтобы рассчитать ОСАГО для иностранного авто, необходимо учитывать все основные влияющие на стоимость коэффициенты. Они умножаются на базовый тариф, после чего стоимость полиса увеличивается или уменьшается. Для легкового авто любой страны основной тариф составляет 1980 рублей.

Среди основных коэффициентов, влияющих на стоимость автомобиля, можно выделить:

• Срок действия полиса
• Число водителей, вписанных в страховку
• Возраст и стаж водителя
• Показатель безаварийной езды (коэффициент бонус-малус)
• Территорию оформления полиса
• Мощность автомобиля

Чтобы рассчитать стоимость ОСАГО, можно воспользоваться специальным калькулятором — например, на сайте страховой компании.

Калькулятор ОСАГО

Для расчета стоимости полиса ОСАГО для транспортных средств категорий «B» и «BE» воспользуйтесь онлайн-калькулятором и выберите самую дешёвую цену страховки или нужную страховую компанию!Примечание: Срок действия диагностических карт, которые закончились в периоде с 1 февраля по 30 сентября 2021 г., продлевается на пол-года. В этом случае при оформлении ОСАГО, Вы можете указать номер старой диагностической карты, а к сроку окончания добавить 6 месяцев.

Например:
ДК с датой 01.02.2021 продлена на 6 месяцев до 01.10.2021 г.
ДК с датой 18.06.2021 продлена на 6 месяцев до 18.12.2021 г.
ДК с датой 25.09.2021 продлена на 6 месяцев до 25.03.2022 г.

Кроме этого для легкового автомобиля оформить договор ОСАГО можно через или напрямую в личном кабинете страховых компаний Росгосстрах, Ингосстрах или АльфаСтрахование.

Внимание: для покупки возможно понадобится загрузка фото паспорта собственника/страхователя, документов СТС/ПТС и водительских удостоверений. При отказе от всех страховых компаний возможно оформление полиса ОСАГО через нашего агента:

При отказе от всех страховых компаний возможно оформление полиса ОСАГО через нашего агента:

Примечание: В зависимости от региона, ТС и водителя оформление будет произведено без комиссии или с оплатой доп.комиссии, которая оплачивается только после того, как Вы получите полис «на руки».

От Вас потребуются фото или сканы следующих документов в хорошем читаемом качестве:

• Паспорт собственника;
• Паспорт страхователя;
• ПТС или СТС;
• Водительское удостоверение;
• Диагностическая карта.

Где дешевле сделать ОСАГО – рейтинг страховых компаний

Страховка ОСАГО должна возмещать ущерб, причиненный людям в результате дорожно-транспортного происшествия. При этом компенсацию получает не только клиент страховщика, но и любое пострадавшее лицо.

Как формируются рейтинги

Существуют специальные агентства, которые составляют рейтинг страховщиков ОСАГО.

При этом они учитывают следующие параметры работы:

• качество сервиса, подготовка персонала;
• уровень спроса, количество постоянных клиентов;
• скорость выплаты компенсаций;
• соотношение положительных и отрицательных отзывов.

Кроме того, большинство автомобилистов интересует выгодная цена, позволяющая сэкономить денежные средства при покупке страхового полиса.

Оформить страховку по ОСАГО можно в тех компаниях, которые предлагают наиболее выгодную базовую ставку. Опираясь на эту конкретную сумму, можно достаточно точно рассчитать общую стоимость полиса.

Рейтинг самых выгодных и надежных страховых компаний для новичка и опытного водителя

Любой собственник автомобиля может с помощью интернета рассчитать затраты на страховку у конкретного страховщика. Здесь можно выбрать наиболее подходящий вариант для конкретного автомобиля, водителя, варианта эксплуатации.

В России можно отметить следующие страховые компании, предлагающие максимально низкую базовую ставку:

1. Росгосстрах. Это одна из самых старых и крупнейших фирм, которая годами доказывала свою эффективность. Она имеет рейтинги финансовой надежности ААА и А++. Несмотря на некоторые злоупотребления монопольным положением, компания предлагает базовую ставку 3375 рублей.
2. Ингосстрах. Здесь базовая стоимость автомобиля составляет 3432 рублей.
3. Альфа Страхование. Эта российская страховая сеть имеет международный рейтинг надежности BB. Здесь в основе формирования тарифа находится величина 3700 рублей.
4. РЕСО-Гарантия, ВСК. Эти два страховщика предлагают базовый тариф на уровне 3775 рублей.

Особенности расчета для такси

ОСАГО для таксомоторов стоит дороже стандартного варианта страхового полиса.

Это можно объяснить местом регистрации коммерческого автомобиля, где преобладает насыщенный дорожный трафик. При таких условиях машины такси имеют максимальный заработок. С другой стороны, существует повышенный риск попадания в ДТП. Кроме того, для этого вида транспорта больше всего подходит транспорт с выносливым мощным силовым агрегатом, за который также приходится дополнительно доплачивать.

Таким образом, страховать таксистов – это неблагодарное дело для страховых компаний.

Здесь всегда существует повышенный риск возникновения аварийных ситуаций. Поэтому таксистам придется «раскошелиться».

Каждый автомобилист может сэкономить на страховке ОСАГО, придерживаясь определенных правил. Кроме того, можно подойти к вопросу максимально практично, заранее рассчитав все затраты.