Дебетовая карта мир

Какие банки выпускают пластиковую карту «Мир»

Согласно информации с официального сайта НСПК эмиссию пластиковых карт осуществляют семь банков. Владельцами отечественного платёжного инструмента могут стать граждане, которые обслуживаются в Газпромбанке, Московском Индустриальном банке, МДМ Банке, Банке «Россия», РНКБ Банке, Связь-Банке и СМП Банке. Кроме того, карты «Мир» тестируются ещё в 21 российском банке.

ПК «Мир» обладает всеми основными свойствами платёжных карт. Её уже можно использовать в 1500 банкоматах и 100 тыс. терминалах России. До 2017 года к системе должны подключиться все банки РФ, на что есть соответствующий закон Центробанка.

Таким образом, на конец будущего года держатели ПК «Мир» смогут рассчитаться ею в любой торговой точке нашей страны, а для выведения карты на международные рынки, по прогнозам создателей, потребуется около двух-трёх лет.

Порядок оформления зарплатной карты Мир

Для оформления зарплатной карты «Мир» от «Сбербанке» примется два способа. Можно получить продукт через работодателя или самостоятельно.

Через работодателя

При таком варианте оформления начальник составляет список работников, которые желают получать заработную плату на пластик. После этого он подает заявку в банк и заключает с ним соглашение, в соответствии с которым будет происходить обслуживание зарплатного проекта.

Самостоятельное получение

Если человек желает оформить «Мир» для начисления заработной платы самостоятельно, то требуется подать заявку.

После этого нужно подъехать в офис, подписать договор и забрать карточку.

Если в дальнейшем клиент пожелает отказаться от пользования зарплатным продуктом, то понадобится посетить сбербанковское отделение и подать заявление с просьбой закрыть счет и отключить сервис «Мобильный банк».

Какие требования предъявляют к клиентам?

Зарплатная карта «Мир» от «Сбербанка» выдается людям, имеющим российское гражданство, прописку в регионе, где оформляется банковский продукт. Регистрация может быть, как постоянной, так и временной.

Управление финансами

Для максимального комфорта управления банковским счетом владельцам предоставляется возможность пользоваться такими сервисами как интернет-банкинг на официальном сайте банка и мобильное приложение «Сбербанк-Онлайн».

1. Вносить оплату за коммунальные услуги без комиссии.
2. Открывать вклады на выгодных условиях.
3. Держать под контролем денежные средства, находящиеся на счете.
4. Пополнять баланс мобильного телефона, платить за интернет и прочие услуги.
5. Переводить деньги физическим и юридическим лицам.
6. Погашать кредитные задолженности.
7. Просматривать историю финансовых операций, заказывать выписку с лицевого счета.

Пользоваться данными сервисами можно абсолютно безвозмездно. При этом будет значительно экономиться время. Намного быстрее и легче оплачивать услуги через интернет, не выходя из дома, чем тратить время на поездку в офис банка и простои в очередях.

Бонусная программа

«Сбербанк» предлагает своим клиентам систему бонусов «Спасибо». Начисляются баллы за оплату товаров и услуг с помощью карточки. Если расплачиваться в магазинах-партнерах, размер кэшбэка может достигать 50%. За покупки в иных торговых точках начисляется 0,5%.

Чтобы воспользоваться бонусной программой, следует авторизоваться в нем.

1. Через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».
2. В сбербанковских банкоматах.
3. Посредством СМС. На номер 900 необходимо отправить следующий текст «СПАСИБО *последние четыре цифры карты*». Для использования этого варианта требуется подключить сервис «Мобильный банк».

Через Сбербанк Онлайн

Что касается сервиса Сбербанк Онлайн, то через него заказать можно только карточку Мир Социальная. Т.е. воспользоваться личным кабинетом могут уже зарегистрированные клиенты Сбербанка. Они вводят логин пароль, входят на свою страницу и далее выполняют такие действия:

1. Попадают в раздел «Карты».
2. Нажимают «Заказать дебетовую карту».
3. Выбирают Мир Социальная и нажимают «Заказать».
4. Заполняют все поля, в том числе имя и фамилия на латинице (именно так они и будут выглядеть на самом пластике), подтверждают заказ.
5. Выбирают удобный офис и ожидают получения.

Сроки ожидания точно такие же, как и при обращении в отделение. При заказе в личном кабинете есть возможность сразу же подключить Мобильный банк. Причем полная версия этой услуги обойдется пенсионеру в 2 раза дешевле – не 60, а 30 рублей в месяц.

Преимущества национального финансового продукта – ПК «Мир»

По словам главы НСПК Владимира Комлева, себестоимость выпуска карты «Мир» в начале проекта будет примерно соответствовать стоимости эмиссии карт других платёжных систем. В дальнейшем же, при массовом выпуске пластика, себестоимость ПК «Мир» будет меньшей. Напомним, что массовому потребителю эта карта станет доступной во второй половине 2016 года.

Главнейшей задачей НСПК «Мир» является обеспечение безопасности операций и независимости от зарубежных платёжных систем. Карты производятся с соблюдением российских стандартов и технологий. ПК «Мир» может взаимодействовать и с другими платёжными системами в соответствии со всеми международными стандартами.

Отличия и ключевые особенности

Наиболее важными отличиями дебетовой карты МИР для пенсионеров, которую предлагает Сбербанк, заключаются в следующем:

• абсолютно бесплатное изготовление и обслуживание пластика. Более того, перевыпуск карты по истечении срока действия предыдущей также происходит без взимания какой-либо платы;
• начисление процента на остаток средств, размещенных на карте. Сегодня данная процентная ставка равняется 3,5% годовых;
• предоставление льготного сервиса СМС-информирования клиента. Первый два месяца оповещение происходит бесплатно, а затем ежемесячная оплата за пользование сервисом составляет всего 30 руб.;
• предельно удобная процедура получения пенсии. Денежные средства автоматические и очень быстро зачисляются на баланс карты сразу после их перечисления Пенсионным фондом.

Фото №1. Наиболее важные особенности выпускаемой Сбербанком пенсионной карты МИР

Сбербанк Классическая МИР

Карта оформляется за 2-3 рабочих дня.

Условия:

• Способ оформления – классический, но разрешается дистанционно подавать заявку
• Открытие – бесплатно
• Обслуживание – 750 руб./год. Следующие 12 месяцев цена снижается до 450 руб.
• Проценты на остаток – отсутствуют
• Обналичивание – без комиссий в банкоматах Сбербанка
• Бонусы «Спасибо» – до 30/20% за покупки у партнеров/в избранных категориях и 0,5% за прочие приобретения. Деньги можно потратить в партнерских магазинах, но разрешается и вывод бонусов
• Дополнительные возможности – возможность бесконтактной оплаты

Достоинства карты:

• Разнообразная бонусная программа
• Часто бывают акции самого банка и платежной системы
• Хороший инструмент для бюджетных начислений
• Сбербанк – надежный финансовый институт

Минусы платежного инструмента:

• Не везде можно потратить бонусы. Мест мало
• Отсутствие процентов на остаток
• Платное обслуживание

Финансовый инструмент рекомендуется для повседневного обслуживания.

Чем отличаются карты МИР Сбербанка?

Как уже говорилось ранее для желающих приобщиться данной платежной системе Сбербанк предлагает три варианта карточек. В свою очередь, они отличаются доступными лимитами, стоимостью обслуживания, а также дополнительными возможностями.

На какие категории делятся дебетовые карты «Мир»

«Мир» – основная ниша работы с бюджетниками и другими клиентами крупнейших частных и коммерческих банков страны. Согласно официальному постановлению, все сотрудники бюджетной сферы и пенсионеры должны быть в обязательном порядке переведены на работу с современным решением, исходя из чего было разработано несколько типов дебетовых карт:

• зарплатная;
• пенсионная.

Все зарплатные карты сотрудников государственных учреждений переводятся на платежную систему «Мир» с 1 июля 2017 года. Процесс должен быть выполнен в течение года, после чего перевод зарплаты, авансов и премий на сторонние системы станет недоступным. Официальный график выдачи новых пластиковых карт опубликован на сайте обслуживающего банка.

К преимуществам таких карт можно отнести:

• бесплатный выпуск и льготное дальнейшее обслуживания, согласно программе государственной поддержки;
• применение в производстве последних технических и программных технологий, повышающих надежность и защищенность таких решений. Карты надежно защищены от удаленного считывания и перехвата сигнала. Возможность бесконтактной оплаты ускоряет процесс оплаты товаров и услуг;
• поддержка работы с электронными панелями управления, что позволяет удаленно оплачивать товары и услуги партнеров. Из-за новизны такого решения, еще не все частные и государственные компании успели добавить в список возможных для оплаты способов «Мир», данная проблема активно решается;
• возможность участия во множестве акций, что позволяет приобретать товары и услуги со значительной скидкой.

Пенсионеры вправе отказаться от замены пластиковой карты в пользу выдачи средств наличными. Сделать это можно только в том случае, если банковский клиент не может самостоятельно обналичить средства по состоянию здоровья или в связи с отсутствием центра обслуживания или банкомата в регионе жительства. Получить новое решение можно в ближайшем офисе обслуживания, но также меняют карты и почтальоны при составлении соответствующего письменного заявления.

Пенсионная карта «Мир» – усовершенствованный вид дебетового решения, который бесплатно обслуживается и предлагает обязательный накопительный процент по наименьшему месячному остатку. Стоимость годового обслуживания карты мир включена в льготную программу. Данный параметр может изменяться в зависимости от обслуживающего банка.

Воспользоваться дебетовой картой сможет и сторонний клиент банка, не относящийся к бюджетной сфере. Выпуск карты будет произведен со скидкой, но дальнейшее обслуживание придется оплатить в полной степени.

Преимущества и недостатки карточек МИР.

Хотя, пластик с маркировкой «МИР» позволяет осуществлять большинство необходимых финансовых операций, стоит учитывать ряд нюансов:

• Платежная система относительно «свежая» и имеет не 100% покрытие на территории страны. Встречаются торговые точки, где данные карты не обслуживаются.
• Это национальная платежная система, действующая на территории России. А вот за границей расплатиться такой картой или снять с нее деньги вряд ли получится.
• Привязка счета возможно только в рублях. Сделать из нее мультивалютную карту нельзя.
• Кредитных карт такого типа не существует, только дебетовые.

Несмотря на скромный перечень минусов, карта Мир Сбербанка позволяет пользоваться рядом полезных преимуществ, например:

• Получать кэшбэк до 20% за покупки в виде бонусов «Спасибо» от Сбербанка.
• Стать участником программы лояльности ПС «МИР» и получать скидки до 30% у партнеров банка.
• Низкая ежегодная стоимость обслуживания от 0 до 3 тысяч рублей.
• Бесплатный доступ в личный кабинет онлайн-банка и в приложении для телефона.
• Возможность использовать мобильный банк Сбербанка.
• Можно заказать карту МИР в Сбербанк Онлайн дистанционно через интернет.
• Пользоваться самой широкой сетью банкоматов и терминалов в стране.
• Открытие счета, а также оформление самой карты бесплатное.
• Карточка подходит для получения заработной платы, а также пособий, пенсий и иных социальных выплат.

Как оформить и получить социальную карту?

Простая и удобная процедура оформления пенсионной карты МИР, которую часто называют еще и социальной, была описана выше.

Это может быть как пластик Сбербанка, так и других кредитных организаций страны.

Отказ от карты МИР для получения пенсии

Однако, при нежелании пенсионера получать причитающиеся ему средства на банковскую карту МИР он имеет право написать соответствующее заявление в ПФ РФ. При этом у него нет возможности оформить получение пенсии на карты других платежных систем, поэтому выдача денег будет осуществляться классическим способом исключительно в наличной форме.

Особенности платежной системы МИР

В июле 2014 года в России появилась Национальная Система Платежных Карт (НСПК). Это произошло не просто так, а в ответ на некоторые недружественные шаги западных стран в отношении нашей страны. А именно введение санкций, которые затруднили работу банков и предприятий.

Дальше можно ожидать только раскручивание санкционной спирали. А наша полная зависимость от международных платежных систем Visa и MasterCard ставит под удар не только банки, но и всех граждан России, которые пользуются пластиковыми карточками.

Поэтому принятое решение о создании и развитии отечественной системы платежей, которая получила название “МИР”, оправдано на 100 %. Это, я считаю, вопрос нашей национальной безопасности.

1. Обеспечение бесперебойности операций по пластиковым картам любых платежных систем в РФ.
2. Запуск и развитие российской системы платежных карт.
3. Эмиссия и обслуживание карты МИР.
4. Продвижение собственных продуктов НСПК на внутреннем и международном рынках.
5. Повышение доверия россиян к безналичным расчетам.

НСПК на 100 % принадлежит Центробанку. Этапы ее создания:

1. 27 марта 2014 года В. Путин одобрил идею создания национальной платежной системы.
2. 5 мая 2014 года В. Путин подписал закон о ее создании.
3. 23 июля 2014 года НСПК начала работу.
4. Март – май 2015 года. В результате народного конкурса выбран логотип и название платежной карточки.
5. Июнь – июль 2015 года. Договорились о выпуске кобейджинговых карт совместно с системами Maestro, JCB, American Express.
6. Декабрь 2015 года. Выпуск первой карточки МИР.

Через 3 года после начала работы платежная система занимала уже 11 % рынка. Эксперты считают, что к 2020 году МИР охватит 40 % и серьезно потеснит Visa и MasterCard.

Справедливости ради хочу сказать, что такое стремительное развитие происходит искусственным путем. Что это значит? В 2017 году был подписан закон, который обязывает перевести всех бюджетников на отечественные карты МИР.

К 01.07.2018 по работающим гражданам этот процесс завершен. Это коснулось работников бюджетных организаций, студентов, военнослужащих, чиновников и всех получателей социальных пособий. К 2020 году и пенсионеры будут получать пенсию только на карты МИР.

Поэтому в росте количества национальных карточек нет ничего удивительного. У нас много бюджетников. Карточки уже успели опробовать за 3 года, выявить их плюсы и минусы. В статье их рассмотрим. В том числе я поделюсь личным опытом ее использования, т. к. пока числюсь в рядах счастливых обладателей МИР.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Что же представляет из себя российская банковская карта МИР? Это точно такая же пластиковая карта, которую многие граждане привыкли хранить в своем кошельке. С помощью нее можно:

• оплачивать товары в магазинах и услуги в обслуживающих организациях, в том числе в интернет-компаниях;
• оплачивать безналичным путем услуги ЖКХ, сотовых операторов и т. д.;
• переводить по безналу денежные средства на банковские карты и счета других людей;
• снимать наличные и пополнять в банкоматах баланс;
• получать до 20 % кэшбэка;
• оплачивать проезд в общественном транспорте (пока только в некоторых регионах).

На официальном сайте системы МИР есть образец карты с подписью всех элементов, из которых она состоит. Банкам разрешено размещать свой логотип на лицевой стороне и менять дизайн, поэтому карты в разных финансовых организациях отличаются друг от друга. Но обязательные элементы в любом случае будут присутствовать.

Получить МИР можно во всех крупнейших банках и использовать везде на территории страны. Первопроходцем стал Сбербанк. На сегодня уже более 100 банков выпускают российские карточки. Чтобы оформить карту МИР, достаточно выбрать финансовую организацию, которая дает самые привлекательные тарифы, и подать заявление (онлайн или в офисе) на выдачу.

Как проверить баланс

Для того чтобы узнать свой остаток по счету дебетовки, можно воспользоваться несколькими способами:

• запросить его в банкомате;
• использовать Мобильный банк;
• позвонить оператору в контактный центр;
• использовать приложение «Сбербанк-Онлайн» или его аналог на сайте.

Для тех, у кого подключена услуга смс-уведомлений, проверка баланса вообще не представляет сложности. Всего за 60 (для пенсионных — за 30) рублей в месяц вы всегда будете в курсе всех операций, совершаемых вами по карте: о зачислении, списании средств, остаток по счету.

Если рядом находится банкомат Сбербанка, то запрос баланса осуществить очень легко. Достаточно вставить пластик в устройство, ввести ПИН, и выбрать раздел проверки баланса на экране. Далее остается только нажать кнопку «Показать баланс на экране» или получить его на чеке. Это бесплатно.

Проверить таким образом остаток на счету можно и с помощью банкоматов других банков, работающих в системе «МИР». Но стоимость услуги будет составлять 15 рублей.

Звонок в контактный центр также не представляет особой сложности. Достаточно набрать номер, выбитый на вашей карте, и дождаться соединения со специалистом либо использовать интерактивное меню. Приготовьтесь назвать кодовое слово для проверки данных. Проверить баланс можно с телефона, указанного в договоре на обслуживание.

Мобильный банк – специальная услуга для пользователей дебетовок. Для запроса баланса достаточно набрать в СМС сообщения слово «Баланс» или balance, и указать последние 4 цифры номера вашей карты. Отправлять на номер 900. В ответ придет СМС с остатком по счету.

Оформление карты МИР через интернет.

Кроме отправки заявки через приложение и личный кабинет, можно сформировать ее на сайте банка. Для этого не обязательно быть действующим клиентом. Однако, это займет чуть больше времени. Поскольку, предстоит ввод своих персональных данных. Тогда как в личном кабинете они «подтягиваются» автоматически.

Оформление через сайт состоит из нескольких шагов:

• Зайти на страницу sberbank.ru;
• В меню «Карты» выбрать «Дебетовые»;
• Отсортировать весь список по фильтру «МИР»;
• Рядом с необходимым экземпляром кликнуть «Заказать онлайн»;

Следом откроется страница с анкетой, где необходимо набрать:

• ФИО клиента;
• Имя и отчество латиницей (как это будет выглядеть на самой карте);
• Дату рождения;
• Контактные сведения;
• Данные паспорта.

Нажать кнопку «Далее» и следовать указаниям сервиса подачи заявки.